銀行從業(yè)
篩選結(jié)果 共找出1948題
理財(cái)師的工作流程概括為：①接觸客戶，建立信任關(guān)系；②收集、整理和分析客戶的家庭財(cái)務(wù)狀況；③明確客戶的理財(cái)目標(biāo)；④制訂理財(cái)規(guī)劃方案；⑤理財(cái)規(guī)劃方案的執(zhí)行；⑥后續(xù)跟蹤服務(wù)。但面對(duì)（）情況時(shí)，理財(cái)師不必拘泥于這幾個(gè)步驟。
  • A

    新開發(fā)客戶

  • B

    相識(shí)且需求明確的客戶

  • C

    只需要做某一方面的具體規(guī)劃的客戶

  • D

    老客戶

  • E

    理財(cái)師已有豐富的工作經(jīng)驗(yàn)

銀行從業(yè)人員在制定投資規(guī)劃時(shí)首先要考慮的是（）。
  • A

    投資工具的風(fēng)險(xiǎn)較低

  • B

    投資工具適合客戶的財(cái)務(wù)目標(biāo)

  • C

    投資工具的收益較高

  • D

    投資工具的流動(dòng)性較好

假定某投資者欲在3年后獲得133 100元，年投資收益率為10％，那么他現(xiàn)在需要投資（）元。
  • A

    93 100

  • B

    100 310

  • C

    103 100

  • D

    100 000

A方案在三年中每年年初付款100元，B方案在三年中每年年末付款100元，若利率為10％，則二者在第三年年末時(shí)的終值相差（）元。
  • A

    33.1

  • B

    31.3

  • C

    133.1

  • D

    13.31

下列現(xiàn)金流量圖中，符合年金概念的是（）。

  • A

  • B

  • C

  • D

兩款理財(cái)產(chǎn)品，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)相同：A款，半年期，預(yù)期年化收益率為600％，到期本息繼續(xù)再投資同款產(chǎn)品；B款，一年期，預(yù)期年化收益率為605%。則兩款理財(cái)產(chǎn)品預(yù)期有效（實(shí)際）年化收益率（）。
  • A

    兩者無法比較

  • B

    A款更高

  • C

    A款和B款相同

  • D

    B款更高

下列選項(xiàng)屬于期末年金的是（）。
  • A

    生活費(fèi)支出

  • B

    教育費(fèi)支出

  • C

    房租支出

  • D

    房貸支出

進(jìn)行退休生活合理規(guī)劃的內(nèi)容主要有（）。
  • A

    工作生涯設(shè)計(jì)

  • B

    理想退休后生活設(shè)計(jì)

  • C

    退休養(yǎng)老成本計(jì)算

  • D

    退休后的收入來源估計(jì)

  • E

    儲(chǔ)蓄、投資計(jì)劃

FABE產(chǎn)品服務(wù)推介法使用原則有（）。
  • A

    巧妙引導(dǎo)、激發(fā)需求

  • B

    突出核心價(jià)值、展示亮點(diǎn)

  • C

    言簡意賅

  • D

    強(qiáng)調(diào)利益、因客而異

  • E

    羅列證據(jù)、反復(fù)證明

商業(yè)銀行在向客戶說明有關(guān)投資風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)使用通俗易懂的語言，配以必要的示例，說明（）的投資情形和投資結(jié)果。
  • A

    最可能發(fā)生的

  • B

    最常見

  • C

    不發(fā)生不可抗力因素的情況下

  • D

    最不利