銀行從業(yè)
篩選結(jié)果 共找出1948題

根據(jù)《商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理辦法》，銀行個人理財從業(yè)人員在為客戶辦理理財產(chǎn)品認購手續(xù)前，應(yīng)特別注意的事項有（ ?）。 ? ?

A

有效識別客戶身份 ? ?

B

向客戶介紹理財產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)流程、收費標(biāo)準(zhǔn)及方式等 ? ?

C

了解客戶風(fēng)險承受能力評估情況、投資期限和流動性要求 ? ?

D

提醒客戶閱讀銷售文件，特別是風(fēng)險揭示書和權(quán)益須知 ? ?

E

確認客戶抄錄了風(fēng)險確認語句

根據(jù)《商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理辦法》，銀行個人理財從業(yè)人員在從事理財產(chǎn)品銷售活動時，應(yīng)當(dāng)遵循（ ?）原則。 ? ?

A

勤勉盡職 ? ?

B

誠實守信 ? ?

C

公平對待客戶 ? ?

D

專業(yè)勝任 ? ?

E

客戶至上

銀信理財合作應(yīng)當(dāng)符合（ ?）要求。 ? ?

A

堅持審慎原則 ? ?

B

銀行、信托公司應(yīng)各自獨立核算? ??

C

銀行不得干預(yù)信托公司的管理行為? ??

D

依法、及時、充分披露銀信理財?shù)南嚓P(guān)信息? ??

E

中國銀監(jiān)會規(guī)定的其他要求

信托公司在開展銀信理財合作業(yè)務(wù)過程中，應(yīng)堅持自主管理原則，嚴(yán)格履行（ ?）等主要職責(zé)。??

A

投資決策 ? ?

B

項目選擇 ? ?

C

盡職調(diào)查 ? ?

D

后續(xù)管理 ? ?

E

通道類業(yè)務(wù)

商業(yè)銀行和信托公司開展融資類銀信理財合作業(yè)務(wù)，應(yīng)遵守以下（ ?）原則。 ? ?

A

對信托公司融資類銀信理財合作業(yè)務(wù)實行余額比例管理 ? ?

B

融資類業(yè)務(wù)余額占銀信理財合作業(yè)務(wù)余額的比例不得高于30% ? ?

C

融資類業(yè)務(wù)余額占銀信理財合作業(yè)務(wù)余額的比例不得高于20% ? ?

D

信托公司信托產(chǎn)品均不得設(shè)計為開放式 ? ?

E

信托公司信托產(chǎn)品均設(shè)計為開放式

商業(yè)銀行從事理財產(chǎn)品銷售活動，不得有下列（ ?）情形。 ? ?

A

通過銷售或購買理財產(chǎn)品方式調(diào)節(jié)監(jiān)管指標(biāo)，進行監(jiān)管套利 ? ?

B

將理財產(chǎn)品與其他產(chǎn)品進行捆綁銷售 ? ?

C

采取抽獎、回扣或者贈送實物等方式銷售理財產(chǎn)品 ? ?

D

通過理財產(chǎn)品進行利益輸送 ? ?

E

挪用客戶認購、申購、贖回資金

商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)有下列（ ?）情形之一的，應(yīng)當(dāng)及時向中國銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)報告。 ? ?

A

發(fā)生群體性事件、重大投訴等重大事件 ? ?

B

挪用客戶資金或資產(chǎn) ? ?

C

投資交易對手或其他信用關(guān)聯(lián)方發(fā)生重大信用違約事件，可能造成理財產(chǎn)品重大虧損 ? ?

D

理財產(chǎn)品出現(xiàn)重大虧損 ? ?

E

銷售中出現(xiàn)的其他重大違法違規(guī)行為

根據(jù)《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》的規(guī)定，商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)主要包括（ ?）。??

A

財務(wù)分析 ? ?

B

財務(wù)規(guī)劃 ? ?

C

投資顧問 ? ?

D

資產(chǎn)管理 ? ?

E

職業(yè)規(guī)劃

通過商業(yè)銀行銷售相關(guān)產(chǎn)品的金融機構(gòu)，需要向商業(yè)銀行提供（ ?）。 ? ?

A

詳細的產(chǎn)品介紹 ? ?

B

相關(guān)的市場分析報告 ? ?

C

風(fēng)險收益測算報告 ? ?

D

產(chǎn)品歷年的銷售情況 ? ?

E

產(chǎn)品設(shè)計流程

商業(yè)銀行通過本行電話銀行銷售理財產(chǎn)品時，應(yīng)注意的事項包括（ ?）。 ? ?

A

銷售人員應(yīng)當(dāng)是具有理財從業(yè)資格的銀行人員，銷售過程應(yīng)當(dāng)使用統(tǒng)一的規(guī)范用語 ? ?

B

銷售過程中應(yīng)妥善保管客戶信息，履行相應(yīng)的保密義務(wù) ? ?

C

銷售過程的風(fēng)險確認不得低于網(wǎng)點標(biāo)準(zhǔn) ? ?

D

銷售過程應(yīng)當(dāng)錄音并妥善保存 ? ?

E

銷售過程中明確告知客戶銷售的是理財產(chǎn)品，不得誤導(dǎo)客戶