銀行從業(yè)
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理財產(chǎn)品宣傳銷售文本應(yīng)當全面、客觀反映理財產(chǎn)品的重要特性和與產(chǎn)品有關(guān)的重要事實，語言表述應(yīng)當真實、準確和清楚，不得有下列行為（ ?）。 ? ?? ?

A

在未提供客觀證據(jù)的情況下，使用夸大過往業(yè)績的表述 ? ?

B

虛假記載、誤導(dǎo)性稱述或者重大遺漏 ? ?

C

違規(guī)承諾收益或者承擔損失 ? ?

D

登載單位或者個人的推薦性文字 ? ?

E

其他易使客戶忽視風(fēng)險的情形

理財產(chǎn)品銷售文件應(yīng)當包含專業(yè)客戶權(quán)益須知，客戶權(quán)益須知應(yīng)當至少包括的內(nèi)容（ ?）。 ? ?

A

商業(yè)銀行向客戶進行信息披露的方式、渠道和頻率等 ? ?

B

客戶風(fēng)險承受能力評估流程、評級具體含義以及適合購買的理財產(chǎn)品等相關(guān)內(nèi)容 ? ?

C

商業(yè)銀行聯(lián)絡(luò)方式以及其他需要向客戶說明的內(nèi)容 ? ?

D

客戶向商業(yè)銀行投資的方式和程序 ? ?

E

客戶辦理理財產(chǎn)品的流程

行為規(guī)范主要涉及到以下哪幾方面的規(guī)范（ ?）。 ? ?

A

銷售行為規(guī)范 ? ?

B

投資行為規(guī)范 ? ?

C

運營行為規(guī)范 ? ?

D

推銷產(chǎn)品規(guī)范 ? ?

E

管理行為規(guī)范

風(fēng)險承受能力評估依據(jù)至少應(yīng)當包括（ ?）。 ? ?? ?

A

流動性要求 ? ?

B

財務(wù)狀況 ? ?

C

投資目的 ? ?

D

風(fēng)險偏好 ? ?

E

客戶年齡

下列符合監(jiān)管當局對個人理財業(yè)務(wù)規(guī)定的有（ ?）。 ? ?

A

商業(yè)銀行不得承諾或變相承諾除保證收益以外的任何可獲得收益 ? ?

B

商業(yè)銀行不得銷售不能獨立測算收益率的理財計劃 ? ?

C

商業(yè)銀行無需為理財計劃制作明細記錄 ? ?

D

商業(yè)銀行應(yīng)明確個人理財業(yè)務(wù)人員與一般產(chǎn)品銷售人員的工作界限，禁止一般產(chǎn)品銷售人員向客戶提供咨詢顧問意見、銷售理財計劃和產(chǎn)品 ? ?

E

商業(yè)銀行需為理財計劃制作明細記錄

商業(yè)銀行應(yīng)當根據(jù)有關(guān)規(guī)定建立健全個人理財業(yè)務(wù)人員資格考核與認定、繼續(xù)培訓(xùn)、跟蹤評價等管理制度，相關(guān)人員必須具備的條件有（ ?）。 ? ? ? ?

A

具備必要的專業(yè)知識、行業(yè)經(jīng)驗和管理能力 ? ?

B

充分了解所從事業(yè)務(wù)的有關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)章 ? ?

C

理解所推介產(chǎn)品的風(fēng)險特性 ? ?

D

遵守從業(yè)人員職業(yè)道德 ? ?

E

具備獨立開發(fā)理財產(chǎn)品的能力

按照規(guī)定，商業(yè)銀行開展（ ?）個人理財業(yè)務(wù)，應(yīng)向中國銀監(jiān)會申請批準。 ? ?

A

保證固定收益性理財計劃 ? ?

B

保證最低收益理財計劃 ? ?

C

保本浮動收益性理財計劃 ? ?

D

非保本浮動收益理財計劃 ? ?

E

為開展個人理財業(yè)務(wù)而設(shè)計的具有保證收益性質(zhì)的投資產(chǎn)品

商業(yè)銀行違反審慎經(jīng)營規(guī)則開展個人理財業(yè)務(wù)，或利用個人理財業(yè)務(wù)進行不公平競爭的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)責(zé)令其限期修改；逾期未改正的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)可以采取的措施包括（ ?）。 ? ?? ?

A

暫停商業(yè)銀行銷售新的理財計劃或產(chǎn)品 ? ?

B

建議商業(yè)銀行調(diào)整主管理財業(yè)務(wù)的負責(zé)人 ? ?

C

建議商業(yè)銀行調(diào)整個人理財業(yè)務(wù)管理部門負責(zé)人 ? ?

D

建議商業(yè)銀行調(diào)整相關(guān)風(fēng)險管理部門負責(zé)人 ? ?

E

建議商業(yè)銀行調(diào)整相關(guān)內(nèi)部審計部門負責(zé)人

在綜合理財服務(wù)風(fēng)險管理中，下列屬于風(fēng)險隔離措施的有（ ?）。 ? ?

A

商業(yè)銀行應(yīng)當將銀行資產(chǎn)與客戶資產(chǎn)分開管理，對于可以由第三方托管的客戶資產(chǎn)，應(yīng)交由第三方托管 ? ?

B

商業(yè)銀行應(yīng)當將負責(zé)理財計劃或產(chǎn)品相關(guān)交易工具的交易人員，與負責(zé)銀行自營交易的交易人員相分離，明確相關(guān)部門及其工作人員在管理、調(diào)整客戶資產(chǎn)方面的授權(quán)，并定期檢查、比較兩類交易人員的交易狀況 ? ?

C

理財計劃的內(nèi)部監(jiān)督部門和審計部門應(yīng)當獨立于理財計劃的運營部門，適時對理財計劃的運營情況進行監(jiān)督檢查和審計，并直接向董事會和高級管理層報告 ? ?

D

商業(yè)銀行的各相關(guān)部門都應(yīng)當在規(guī)定的限額內(nèi)進行交易，任何突破限額的交易都應(yīng)當按照有關(guān)內(nèi)部管理規(guī)定事先審批 ? ?

E

商業(yè)銀行應(yīng)清楚劃分相關(guān)業(yè)務(wù)運營部門的職責(zé)，采取充分的隔離措施，避免利益沖突可能給客戶造成的損害

商業(yè)銀行應(yīng)最遲在發(fā)售理財計劃前10日，將（ ?）等資料按照相關(guān)規(guī)定及時向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會或其派出機構(gòu)報告。 ? ?

A

內(nèi)部相關(guān)部門審核文件 ? ?

B

商業(yè)銀行就理財計劃對投資管理人、托管人、投資顧問等相關(guān)方的盡職調(diào)查文件 ? ?

C

中國銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)要求的其他材料 ? ?

D

理財計劃的宣傳材料 ? ?

E

理財計劃的可行性評估報告