銀行從業(yè)
篩選結(jié)果 共找出1948題

商業(yè)銀行制定風(fēng)險(xiǎn)限額管理制度的依據(jù)可以是（ ?）。 ? ?

A

投資產(chǎn)品的性質(zhì) ? ?

B

銷售規(guī)模 ? ?

C

本行的資金實(shí)力 ? ?

D

投資的復(fù)雜程度 ? ?

E

本行的理財(cái)信譽(yù)

銀行提供的（ ?）必須有風(fēng)險(xiǎn)揭示的內(nèi)容。 ? ?

A

影響客戶投資決策的材料 ? ?

B

投資產(chǎn)品介紹 ? ?

C

客戶投資情況的評估 ? ?

D

相關(guān)的行業(yè)市場知識材料 ? ?

E

客戶投資情況的分析

理財(cái)產(chǎn)品存續(xù)期內(nèi)，如發(fā)生下列（ ?）情況之一，各商業(yè)銀行應(yīng)及時(shí)報(bào)告中國銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)。 ? ?

A

意外提前終止 ? ?

B

重大產(chǎn)品贖回 ? ?

C

異常風(fēng)險(xiǎn)事件 ? ?

D

重大收益波動 ? ?

E

客戶集中投訴

商業(yè)銀行應(yīng)明確劃分相關(guān)部門或人員在理財(cái)計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)管理方面的權(quán)限與責(zé)任，建立內(nèi)部權(quán)責(zé)制衡監(jiān)督機(jī)制。

A
正確
B
錯(cuò)誤

商業(yè)銀行對相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的評估測算，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定采用適宜、有效的方法，并保證相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)評估測算的可比性。 ??

A
正確
B
錯(cuò)誤

在綜合理財(cái)服務(wù)中，為了使客戶相信銀行對雙方財(cái)產(chǎn)收益一視同仁，商業(yè)銀行需要將負(fù)責(zé)理財(cái)計(jì)劃或產(chǎn)品相關(guān)交易工具的交易人員與負(fù)責(zé)本行自營交易的交易人員統(tǒng)一管理，并定期檢查交易狀況。

A
正確
B
錯(cuò)誤

對于保證收益理財(cái)計(jì)劃和保本浮動收益理財(cái)計(jì)劃，風(fēng)險(xiǎn)提示的內(nèi)容應(yīng)至少包括以下語句：“本理財(cái)計(jì)劃是高風(fēng)險(xiǎn)投資產(chǎn)品，您的本金可能會因市場變動而蒙受重大損失，您應(yīng)充分認(rèn)識投資風(fēng)險(xiǎn)，謹(jǐn)慎投資?！?br>

A
正確
B
錯(cuò)誤

根據(jù)監(jiān)管要求，理財(cái)產(chǎn)品的銷售起點(diǎn)金額不得低于10萬元人民幣（或等值外幣）。

A
正確
B
錯(cuò)誤

對發(fā)生多次或較嚴(yán)重誤導(dǎo)銷售的業(yè)務(wù)人員，及時(shí)取消其相關(guān)從業(yè)資格，但不需要追究管理負(fù)責(zé)人的責(zé)任。

A
正確
B
錯(cuò)誤

商業(yè)銀行發(fā)售理財(cái)產(chǎn)品，應(yīng)按照企業(yè)會計(jì)準(zhǔn)則(2006)第23號“金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移”及其他相關(guān)規(guī)定，對理財(cái)資金所投資的資產(chǎn)逐項(xiàng)進(jìn)行認(rèn)定，將不符合轉(zhuǎn)移標(biāo)準(zhǔn)的理財(cái)資金所投資的資產(chǎn)納入表外核算。

A
正確
B
錯(cuò)誤