銀行從業(yè)
篩選結(jié)果 共找出1948題

商業(yè)銀行向客戶提供財務(wù)規(guī)劃、投資顧問、推介投資產(chǎn)品服務(wù)，應(yīng)當(dāng)首先調(diào)查了解（ ?）評估客戶是否適合購買所推介的產(chǎn)品，并將有關(guān)評估意見告知客戶，雙方簽字。 ? ?

A

客戶的財務(wù)狀況 ? ?

B

投資經(jīng)驗 ? ?

C

投資目的 ? ?

D

相關(guān)風(fēng)險的認(rèn)知 ? ?

E

興趣愛好

客戶的主要內(nèi)容中的客戶的基本信息大體包括（ ?）。 ? ?

A

年齡 ? ?

B

聯(lián)系方式? ??

C

姓名? ??

D

工作單位與職務(wù)? ??

E

健康狀況

根據(jù)理財規(guī)劃的需求，一般把客戶信息分為（ ?）。 ? ?

A

基本信息 ? ?

B

財務(wù)信息? ??

C

個人興趣? ??

D

人生規(guī)劃? ??

E

人生目標(biāo)

根據(jù)西方心理學(xué)家馬斯洛需求層次理論，人的需求可以分為（ ?）。 ? ?

A

生理需求 ? ?

B

愛和歸宿感的需求? ??

C

安全需求? ??

D

自我實現(xiàn)的需求? ??

E

財務(wù)需求

在理財規(guī)劃中，我們一般把客戶的經(jīng)濟(jì)目標(biāo)概括為（ ?）。 ? ?

A

現(xiàn)金與債務(wù)管理 ? ?

B

家庭財務(wù)保障? ??

C

子女教育與養(yǎng)老投資規(guī)劃? ??

D

稅務(wù)規(guī)劃? ??

E

投資規(guī)劃

客戶分類的方法中，按財富觀分類可以分為（ ?）。 ? ?

A

儲藏者 ? ?

B

積累者? ??

C

修道士? ??

D

揮霍者? ??

E

逃避者

客戶分類的方法中，按交際風(fēng)格分類可以分為（ ?）。 ? ?

A

貓頭鷹型 ? ?

B

孔雀型 ? ?

C

鴿子型 ? ?

D

老鷹型 ? ?

E

獅子型

了解客戶、收集信息的渠道和方法包括（ ?）。 ? ?

A

開戶資料 ? ?

B

調(diào)查問卷 ? ?

C

面談溝通 ? ?

D

電話溝通 ? ?

E

心理咨詢

按風(fēng)險態(tài)度分類可以分為（ ?）。 ? ?

A

風(fēng)險厭惡型 ? ?

B

風(fēng)險被動型 ? ?

C

風(fēng)險偏好型 ? ?

D

風(fēng)險主動型 ? ?

E

風(fēng)險中立型

按交際風(fēng)格對客戶進(jìn)行分類，（ ?）的缺點是自我封閉，缺乏情趣，不肆張揚，離群索居，有時甚至?xí)@得郁郁寡歡。

A

孔雀型

B

鴿子型

C

老鷹型

D

貓頭鷹型