快速查題-銀行從業(yè)試題

銀行從業(yè)人員在進(jìn)行理財(cái)顧問活動中，要了解客戶的財(cái)務(wù)信息如投資偏好等。

財(cái)務(wù)信息決定了客戶的目標(biāo)、期望是否合理，以及實(shí)現(xiàn)客戶各項(xiàng)理財(cái)目標(biāo)、人生規(guī)劃的可能性和需要采取的相關(guān)措施，具體來說影響其理財(cái)方案、工具的路徑、選擇。

家庭成長期的儲蓄主要表現(xiàn)為：收入達(dá)到巔峰，支出穩(wěn)中有降，是募集退休金的黃金時(shí)期。 ??

在個人生命周期的高原期，主要以夫妻兩人為主，以長期看護(hù)險(xiǎn)、退休年金的保險(xiǎn)計(jì)劃為主。 ?

將客戶按消費(fèi)行為分類的方法是主要從企業(yè)自身利益出發(fā)，更多基于產(chǎn)品銷售而非為客戶提供專業(yè)化的服務(wù)。 ?

市場競爭的加劇，要求金融企業(yè)經(jīng)營理念從以客戶為中心轉(zhuǎn)為以產(chǎn)品為中心。 ?

客戶分類按內(nèi)在屬性劃分，可以把客戶分成企業(yè)主、個人客戶和政府客戶。

客戶主動要求了解或購買有關(guān)產(chǎn)品時(shí)，商業(yè)銀行應(yīng)向其當(dāng)面說明有關(guān)產(chǎn)品的投資風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)管理的基本知識，并口頭確認(rèn)是客戶主動要求了解和購買產(chǎn)品。

貓頭鷹型的優(yōu)點(diǎn)有（ ?）。 ? ?

孔雀型的缺點(diǎn)有（ ?）。? ?