銀行從業(yè)
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基本信息是理財師制定客戶個人財務(wù)規(guī)劃的基礎(chǔ)和依據(jù)。

A
正確
B
錯誤

生命周期理論認為，自然人是在相當長的時間內(nèi)計劃個人的儲蓄消費行為，以實現(xiàn)生命周期內(nèi)收支的最佳配置。

A
正確
B
錯誤

調(diào)查問卷是一種比較有效的收集客戶信息和觀點的方法。

A
正確
B
錯誤

隨著市場競爭的加劇，金融企業(yè)的經(jīng)營理念應(yīng)以（ ?）為中心。

A

產(chǎn)品

B

價格

C

客戶

D

市場

理財師的工作職責決定其首要工作是（ ?）。

A

了解自己的客戶

B

規(guī)劃合理的產(chǎn)品

C

了解市場的需求

D

制定合理的綜合理財方案

商業(yè)銀行應(yīng)將理財客戶劃分為有投資經(jīng)驗客戶和無投資經(jīng)驗客戶，并在理財產(chǎn)品銷售文件中標明所適合的客戶類別；僅適合有投資經(jīng)驗客戶的理財產(chǎn)品的起點金額不得低于（ ?）人民幣（或等值外幣），不得向無投資經(jīng)驗客戶銷售。

A

1萬元

B

2萬元

C

5萬元

D

10萬元

在理財規(guī)劃中，客戶的經(jīng)濟目標不包括（ ?）。

A

現(xiàn)金與債務(wù)管理

B

家庭財務(wù)保障

C

子女教育與養(yǎng)老投資規(guī)劃

D

職業(yè)規(guī)劃

真正意義上的個人理財生涯從（ ?）開始。

A

探索期

B

建立期

C

穩(wěn)定期

D

維持期

生命周期理論指出，自然人是在相當長的期間內(nèi)計劃個人的（ ?）行為，以實現(xiàn)生命周期內(nèi)收支的最佳配置。 ? ?

A

消費 ? ?

B

投資 ? ?

C

儲蓄 ? ?

D

理財 ? ?

E

融資

根據(jù)生命周期理論，個人的消費支出與（ ?）有關(guān)。 ? ?

A

可預期開支 ? ?

B

即期收入 ? ?

C

工作時間 ? ?

D

退休時間 ? ?

E

未來收入