銀行從業(yè)
篩選結(jié)果 共找出825題

組合層面的風(fēng)險識別應(yīng)當(dāng)關(guān)注( ? )。

A

銀行業(yè)務(wù)及客戶集中地區(qū)的地方政府相關(guān)政策及其適用性

B

銀行業(yè)務(wù)及客戶集中地區(qū)的經(jīng)濟(jì)狀況及其變動趨勢

C

銀行客戶是否過度集中于某個地區(qū)

D

政府及金融監(jiān)管部門對本行客戶集中地區(qū)的發(fā)展政策、措施是否發(fā)生變化

個人零售貸款的風(fēng)險在于（ ）。

A

借款人的真實收入狀況難以掌握，尤其是無固定職業(yè)者和自由職業(yè)者的收入狀況

B

借款人的償債能力有可能不穩(wěn)定

C

貸款購買的商品質(zhì)量有問題或價格下跌導(dǎo)致消費者不愿履約

D

抵押權(quán)益實現(xiàn)困難

以下（ ）屬于個人零售貸款。

A

汽車消費貸款

B

信用卡消費貸款

C

個人住宅抵押貸款

D

助學(xué)貸款

以下說法正確的是（）。

A

商業(yè)銀行采用初級內(nèi)部評級法，除回購類交易有效期限是0.5年外，其他非零售風(fēng)險暴露的有效期限為2.5年

B

專業(yè)貸款的風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)計量可以有內(nèi)部評級法和監(jiān)管映射法兩種選擇

C

商業(yè)銀行采用高級內(nèi)部評級法，應(yīng)將有效期限視為獨立的風(fēng)險因素

D

監(jiān)管類別“優(yōu)”，風(fēng)險權(quán)重為250%；監(jiān)管類別“差”，風(fēng)險權(quán)重為70%

資產(chǎn)證券化根據(jù)產(chǎn)生現(xiàn)金流的基礎(chǔ)資產(chǎn)類型的不同可以分為哪幾類( ? )

A

資產(chǎn)支持證券

B

住房抵押貸款證券

C

消費貸款支持債券

D

企業(yè)貸款支持債券

目前應(yīng)用比較廣泛的組合模型有( )。

A

Credit Portfolio View模型

B

RiskCalc模型

C

Credit Monitor模型

D

Credit Risk+模型

下列指標(biāo)計算公式中，不正確的是( )。

A

不良貸款率=(次級類貸款+可疑類貸款+損失類貸款)÷各項貸款×100％

B

預(yù)期損失率=預(yù)期損失÷資產(chǎn)風(fēng)險敞口×100％

C

單一客戶貸款集中度=最大一家客戶貸款總額÷貸款類資本總額×100％

D

貸款損失準(zhǔn)備充足率=貸款實際計提準(zhǔn)備/貸款應(yīng)提準(zhǔn)備

從報告的使用者來看，風(fēng)險報告可分為（ ）。

A

內(nèi)部報告和外部報告

B

綜合報告和專題報告

C

一般報告和特殊報告

D

管理報告和監(jiān)督報告

風(fēng)險報告是商業(yè)銀行實施全面風(fēng)險管理的媒介，從報告的使用者來看，可以分為內(nèi)部報告和外部報告，以下不屬于內(nèi)部報告的是( )。

A

提供監(jiān)管數(shù)據(jù)

B

配合內(nèi)部審計檢查

C

識別當(dāng)期風(fēng)險特征

D

評價整體風(fēng)險狀況

下列關(guān)于風(fēng)險預(yù)警方法的說法中，錯誤的是( )。

A

黑色預(yù)警法不引進(jìn)警兆指標(biāo)變量，只考察警素指標(biāo)的時間序列變化規(guī)律

B

藍(lán)色預(yù)警法側(cè)重于定性分析

C

紅色預(yù)警法重視定量分析與定性分析相結(jié)合

D

實踐表明，預(yù)警系統(tǒng)在強(qiáng)調(diào)定量分析的同時，必須緊密結(jié)合定性分析