初級(jí)銀行從業(yè)
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理財(cái)師的工作流程包括(　　)。

  • A

    接觸客戶(hù)，建立信任關(guān)系

  • B

    收集、整理和分析客戶(hù)的家庭財(cái)務(wù)狀況

  • C

    明確客戶(hù)的理財(cái)目標(biāo)

  • D

    制訂理財(cái)規(guī)劃方案

  • E

    理財(cái)規(guī)劃方案的執(zhí)行

理財(cái)師的工作流程概括為：①接觸客戶(hù)，建立信任關(guān)系;②收集、整理和分析客戶(hù)的家庭財(cái)務(wù)狀況;③明確客戶(hù)的理財(cái)目標(biāo);③制訂理財(cái)規(guī)劃方案;⑤理財(cái)規(guī)劃方案的執(zhí)行;⑥后續(xù)跟蹤服務(wù)。但面對(duì)( )情況時(shí)，理財(cái)師不必拘泥于這幾個(gè)步驟。

  • A

    新開(kāi)發(fā)客戶(hù)

  • B

    相識(shí)且需求明確的客戶(hù)

  • C

    只需要做某一方面的具體規(guī)劃的客戶(hù)

  • D

    老客戶(hù)

  • E

    理財(cái)師已有豐富的工作經(jīng)驗(yàn)

退休養(yǎng)老收入一般分為三大來(lái)源（ ）。

  • A

    社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)

  • B

    企業(yè)年金

  • C

    個(gè)人儲(chǔ)蓄投資

  • D

    商業(yè)保險(xiǎn)

客戶(hù)信息中的定量信息包括( )。

  • A

    家庭各類(lèi)資產(chǎn)額度

  • B

    家庭各類(lèi)負(fù)債額度

  • C

    家庭各類(lèi)收入額度

  • D

    家庭各類(lèi)支出額度

  • E

    家庭儲(chǔ)蓄額度

下列關(guān)于工資薪金和投資收入說(shuō)法正確的有( )。

  • A

    工資薪金在性質(zhì)上往往會(huì)帶來(lái)一定“被動(dòng)感受”

  • B

    工資薪金增長(zhǎng)幅度和頻率通常情況下都不會(huì)很大

  • C

    工資薪金類(lèi)收入通常僅能達(dá)到或爭(zhēng)取達(dá)到財(cái)務(wù)安全的程度

  • D

    投資收入完全具有主動(dòng)爭(zhēng)取更高收益的性質(zhì)

  • E

    當(dāng)兩種收入相當(dāng)時(shí)，即達(dá)到了財(cái)務(wù)自由

專(zhuān)業(yè)理財(cái)師在拜訪(fǎng)新客戶(hù)過(guò)程中要( )。

  • A

    對(duì)自身工作性質(zhì)的準(zhǔn)確定位

  • B

    把自己定位為一名銷(xiāo)售人員

  • C

    把自己定位為一名以幫助客戶(hù)為己任的理財(cái)專(zhuān)業(yè)人員

  • D

    表現(xiàn)出一名專(zhuān)業(yè)理財(cái)人員的風(fēng)范

  • E

    更多地關(guān)心客戶(hù)的需求

理財(cái)目標(biāo)確定的原則有( )。

  • A

    理財(cái)目標(biāo)要具體明確

  • B

    理財(cái)目標(biāo)必須是可以量化和檢驗(yàn)的

  • C

    理財(cái)目標(biāo)必須具備合理性和可行性

  • D

    實(shí)事求是

  • E

    完全根據(jù)客戶(hù)意愿

客戶(hù)的理財(cái)目標(biāo)內(nèi)容包括( )。

  • A

    財(cái)富來(lái)源

  • B

    財(cái)富積累

  • C

    財(cái)富保障

  • D

    財(cái)富增值

  • E

    財(cái)富分配

理財(cái)涉及客戶(hù)的資金調(diào)用和調(diào)整成本，在這方面理財(cái)師應(yīng)注意把握好的原則有( )。

  • A

    事先重復(fù)溝通

  • B

    讓客戶(hù)有明確的預(yù)期

  • C

    強(qiáng)調(diào)理財(cái)規(guī)劃方案的整體性

  • D

    在總體把握方案執(zhí)行進(jìn)度效果

  • E

    降低客戶(hù)的資金成本、費(fèi)率

一個(gè)家庭在不同的人生階段涉及的風(fēng)險(xiǎn)主要包括( )。

  • A

    投資風(fēng)險(xiǎn)

  • B

    信用風(fēng)險(xiǎn)

  • C

    責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)

  • D

    意外財(cái)產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)

  • E

    因?yàn)槿松盹L(fēng)險(xiǎn)而引發(fā)的家庭財(cái)務(wù)危機(jī)