初級(jí)銀行從業(yè)
篩選結(jié)果 共找出6600題

在理財(cái)方案執(zhí)行過程中，專業(yè)理財(cái)師應(yīng)遵循的原則有( )。

  • A

    了解原則

  • B

    平等原則

  • C

    誠信原則

  • D

    自愿原則

  • E

    連續(xù)性原則

人們對(duì)自己的家庭及個(gè)人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理，做法正確的有（  ）。

  • A

    購買保險(xiǎn)產(chǎn)品對(duì)潛在的人身、財(cái)產(chǎn)損失風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行轉(zhuǎn)移B對(duì)資產(chǎn)進(jìn)行分散投資來降低投資風(fēng)險(xiǎn)

  • B

    通過法律手段對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行保全

  • C

    通過選擇優(yōu)秀理財(cái)師來控制理財(cái)服務(wù)過程中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

  • D

    通過選擇優(yōu)秀理財(cái)師來控制理財(cái)服務(wù)過程中的操作風(fēng)險(xiǎn)

以下屬于財(cái)務(wù)目標(biāo)內(nèi)容的有( )。

  • A

    個(gè)人興趣愛好

  • B

    保險(xiǎn)規(guī)劃

  • C

    現(xiàn)金規(guī)劃

  • D

    職業(yè)生涯發(fā)展

  • E

    投資規(guī)劃

進(jìn)行退休生活合理規(guī)劃的內(nèi)容主要有( )。

  • A

    工作生涯設(shè)計(jì)

  • B

    理想退休后生活設(shè)計(jì)

  • C

    退休養(yǎng)老成本計(jì)算

  • D

    退休后的收入來源估計(jì)

  • E

    儲(chǔ)蓄、投資計(jì)劃

確定理財(cái)目標(biāo)所遵循的SMART原則是指( )。

  • A

    具體明確( Specific)

  • B

    可以量化和檢驗(yàn)的( Measurable)

  • C

    合理性和可行性( Attainable)

  • D

    實(shí)事求是( Realistic)

  • E

    有時(shí)限和先后順序( Time - binding)

家庭收入的來源主要有(　　)。

  • A

    工資薪金

  • B

    養(yǎng)老金

  • C

    年金

  • D

    金融投資收益

  • E

    實(shí)業(yè)投資所得

下列屬于客戶定性信息的有（ ）

  • A

    職業(yè)職位

  • B

    受教育程度

  • C

    生活品質(zhì)要求

  • D

    子女教育支出金額

下列屬于個(gè)人理財(cái)目標(biāo)的兩個(gè)層次的是（ ）

  • A

    財(cái)務(wù)安全

  • B

    財(cái)務(wù)自由

  • C

    財(cái)務(wù)增長

  • D

    財(cái)務(wù)彈性

我國很多理財(cái)師在具體的工作中遇到了不少困難，于是也形成了一種說法——“中國人是不會(huì)告訴你家庭財(cái)務(wù)信息的”。形成這種說法的具體原因包括( )。

  • A

    人們理財(cái)意識(shí)比較弱

  • B

    理財(cái)行業(yè)發(fā)展不成熟

  • C

    缺乏成熟的客戶信息收集技巧

  • D

    對(duì)收集客戶家庭財(cái)務(wù)信息的重要性還沒有真正清醒的認(rèn)識(shí)

  • E

    中國人過于注重隱私保護(hù)

外部因素發(fā)生變化導(dǎo)致理財(cái)規(guī)劃方案需要調(diào)整的情況比較多，主要包括( )。

  • A

    政府決定對(duì)某個(gè)領(lǐng)域進(jìn)行改革或整頓

  • B

    利率、匯率政策的突然調(diào)整

  • C

    繼承大筆遺產(chǎn)

  • D

    行業(yè)變革創(chuàng)新

  • E

    戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害帶來的新的投資機(jī)會(huì)和風(fēng)險(xiǎn)