初級(jí)銀行從業(yè)
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理財(cái)師在收集客戶家庭財(cái)務(wù)狀況和生活狀況信息時(shí)，專業(yè)理財(cái)師要做的是( )。

  • A

    考慮自己是否會(huì)觸犯客戶的隱私

  • B

    考慮客戶會(huì)不會(huì)告訴自己

  • C

    減少這方面的咨詢

  • D

    引導(dǎo)客戶、了解其財(cái)務(wù)問題和涉及其家庭財(cái)務(wù)的信息

銀行為客戶制定的教育規(guī)劃包括個(gè)人教育投資規(guī)劃和( )兩種。[2013年11月真題]

  • A

    本人教育規(guī)劃

  • B

    近期教育規(guī)劃

  • C

    長(zhǎng)遠(yuǎn)教育規(guī)劃

  • D

    子女教育規(guī)劃

理財(cái)規(guī)劃師收集客戶信息時(shí)，做法不正確的是( )。

  • A

    對(duì)客戶的財(cái)務(wù)信息要有充分地了解

  • B

    雙向溝通，讓客戶發(fā)表自己的觀點(diǎn)

  • C

    注意觀察客戶的肢體語(yǔ)言

  • D

    對(duì)客戶的各方面信息作全面了解，包括隱私

專業(yè)理財(cái)師以書面的形式向客戶提交理財(cái)規(guī)劃方案——理財(cái)規(guī)劃書，并當(dāng)面對(duì)理財(cái)規(guī)劃方案的內(nèi)容進(jìn)行完整詳細(xì)的介紹時(shí)，需要注意下列哪些事項(xiàng)?( )

  • A

    使用通俗易懂的語(yǔ)言使得客戶清楚地了解理財(cái)規(guī)劃書的內(nèi)容和方案建議

  • B

    對(duì)各類假設(shè)情況、一些概念名詞和(面臨不確定情況時(shí)的)選擇決定要具體說(shuō)明

  • C

    給客戶足夠的時(shí)間消化并理解理財(cái)規(guī)劃書的內(nèi)容和建議

  • D

    建議客戶和家人討論理財(cái)規(guī)劃書的內(nèi)容和建議

  • E

    必要時(shí)根據(jù)客戶的反饋對(duì)理財(cái)規(guī)劃書進(jìn)行進(jìn)一步修改，然后再與客戶溝通、確認(rèn)

下列屬于客戶家庭財(cái)務(wù)現(xiàn)狀的主要分析內(nèi)容的有（ ）

  • A

    資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)分析

  • B

    收入結(jié)構(gòu)分析

  • C

    支出結(jié)構(gòu)分析

  • D

    儲(chǔ)蓄結(jié)構(gòu)分析

客戶的理財(cái)目標(biāo)一般包括( )。

  • A

    家庭收支與債務(wù)管理

  • B

    家庭財(cái)富保障

  • C

    投資規(guī)劃

  • D

    教育投資規(guī)劃

  • E

    退休養(yǎng)老規(guī)劃

下列屬于理財(cái)師工作流程的有（ ）

  • A

    接觸客戶，建立信任關(guān)系

  • B

    制訂理財(cái)規(guī)劃方案

  • C

    理財(cái)規(guī)劃方案的執(zhí)行

  • D

    后續(xù)跟蹤服務(wù)

個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的執(zhí)行需要具備一定的專業(yè)知識(shí)，并遵守一定紀(jì)律，因此在個(gè)人理財(cái)規(guī)劃執(zhí)行過(guò)程中，客戶需要接受專業(yè)人員的建議和幫助，這些專業(yè)人員包括( )。[ 2015年10月真題]

  • A

    稅務(wù)師

  • B

    投資顧問

  • C

    理財(cái)師

  • D

    律師

  • E

    會(huì)計(jì)師

專業(yè)理財(cái)師的工作目標(biāo)和重心是( )。

  • A

    幫助客戶解決問題

  • B

    實(shí)現(xiàn)其理財(cái)目標(biāo)

  • C

    尋找、開發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶 D服務(wù)過(guò)程中實(shí)現(xiàn)雙贏

  • E

    深入了解客戶

一般來(lái)說(shuō)，個(gè)人或家庭的收入來(lái)源有( )。

  • A

    工資薪金

  • B

    其他與社會(huì)工作角色相關(guān)的收入

  • C

    個(gè)人或家庭進(jìn)行金融投資所得

  • D

    個(gè)人或家庭進(jìn)行實(shí)業(yè)投資所得

  • E

    政府救濟(jì)