快速查題-初級銀行從業(yè)試題

一個完整的退休規(guī)劃由退休后生活設(shè)計和自籌退休金部分的儲蓄投資設(shè)計兩部分構(gòu)成。 ( )

將客戶按消費行為分類的方法是主要從企業(yè)自身利益出發(fā)，更多基于產(chǎn)品銷售而非為客戶提供專業(yè)化的服務(wù)。( )

當規(guī)劃書經(jīng)過必要修改最終交付客戶后，客戶相信自己已經(jīng)完全理解了整套方案，并且對方案內(nèi)容表示滿意，此時理財師可以要求客戶簽署客戶聲明。這是理財師提供理財服務(wù)的必要程序，有助于明確責任。

銀行從業(yè)人員在進行理財顧問活動中，要了解客戶的財務(wù)信息如投資偏好等。( )

專業(yè)理財師所要做的是嚴格遵守行業(yè)相關(guān)的政策法規(guī)和職業(yè)操守，通過自己的專業(yè)技能和優(yōu)異客戶服務(wù)，獲取客戶的信賴和認可，從而真正做到機構(gòu)利益、客戶利益以及自身的職業(yè)生涯發(fā)展三者之間的共贏。

在收集客戶信息的過程中，屬于定性信息的是( )。[ 2015年5月真題]

作為一名專業(yè)理財師需要以口頭或書面的形式向客戶提交理財規(guī)劃方案——理財規(guī)劃書，并當面對理財規(guī)劃方案的內(nèi)容進行完整詳細的介紹。( )

張先生是興亞銀行的金融理財師，在其負責的客戶中有一位客戶是某上市公司的市場總監(jiān)，平時工作井井有條，但往往昕不進同事的不同意見，固執(zhí)已見，經(jīng)常會對下屬發(fā)火，生活中喜歡冒險，常做一些風險投資。張先生的這位顧客屬于以下哪一類型?( )

在銀行許多理財師服務(wù)的客戶可能由其他同事轉(zhuǎn)介紹過來，大多數(shù)應該是主動到訪客戶。( )

下列關(guān)于生命周期理論的表述.正確的是( )。[2013年6月真題]