初級(jí)銀行從業(yè)
篩選結(jié)果 共找出6600題

在個(gè)人理財(cái)中，理財(cái)師的工作流程包括( )。

  • A

    接觸客戶，建立信任關(guān)系

  • B

    收集、整理和分析客戶的家庭財(cái)務(wù)狀況

  • C

    確定投資策略

  • D

    后續(xù)跟蹤服務(wù)

  • E

    修正投資策略

理財(cái)規(guī)劃一般包括( )。

  • A

    教育規(guī)劃

  • B

    就業(yè)規(guī)劃

  • C

    投資規(guī)劃

  • D

    移民規(guī)劃

  • E

    退休養(yǎng)老規(guī)劃

銀行從業(yè)人員在對(duì)客戶進(jìn)行財(cái)務(wù)分析時(shí)，應(yīng)當(dāng)包含的內(nèi)容有( )。[ 2015年5月真題]

  • A

    客戶當(dāng)前現(xiàn)金收支情況分析

  • B

    客戶資產(chǎn)負(fù)債分析

  • C

    客戶生命周期分析

  • D

    宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)分析

  • E

    客戶財(cái)務(wù)保障情況分析

下列屬于理財(cái)目標(biāo)確定的原則的有（ ）

  • A

    明確具體

  • B

    可以量化檢驗(yàn)

  • C

    合理科學(xué)

  • D

    先后順序

（ ）是分析家庭財(cái)務(wù)狀況、進(jìn)行家庭收支規(guī)劃最重要的指標(biāo)和工具。

  • A

    家庭收支儲(chǔ)蓄表

  • B

    資產(chǎn)負(fù)債表

  • C

    收入分配表

  • D

    生命周期表

下列對(duì)客戶檔案管理的說法中正確的有(　　)。

  • A

    在發(fā)生針對(duì)理財(cái)師和金融機(jī)構(gòu)的糾紛時(shí)，可以作為有力的證據(jù)

  • B

    有助于理財(cái)師更深的了解客戶

  • C

    有利于維護(hù)良好的客戶關(guān)系

  • D

    可作為以后工作中交流學(xué)習(xí)的案例

  • E

    檔案包括會(huì)議記錄、財(cái)務(wù)分析報(bào)告、授權(quán)書、介紹信等

下列宏觀經(jīng)濟(jì)政策措施中，會(huì)對(duì)個(gè)人理財(cái)產(chǎn)生影響的有( )。

  • A

    稅務(wù)、養(yǎng)老金政策變化

  • B

    公積金政策變化

  • C

    利率、匯率政策的突然調(diào)整

  • D

    政府決定對(duì)某個(gè)領(lǐng)域進(jìn)行改革或整頓

  • E

    客戶繼承大筆遺產(chǎn)

除了了解客戶的基本信息和初步需求外，理財(cái)師需要坦誠(chéng)地讓客戶對(duì)理財(cái)規(guī)劃服務(wù)有所認(rèn)識(shí)，包括( )。

  • A

    解決財(cái)務(wù)問題的條件

  • B

    解決財(cái)務(wù)問題的方法

  • C

    了解、收集客戶相關(guān)信息的必要性

  • D

    如實(shí)告知客戶自己的能力范圍

  • E

    理財(cái)規(guī)劃服務(wù)行業(yè)的整體水平

客戶信息的整理通常是針對(duì)性量信息進(jìn)行。

  • A

    錯(cuò)

  • B

    對(duì)

財(cái)務(wù)安全指?jìng)€(gè)人或家庭對(duì)自己的財(cái)務(wù)現(xiàn)狀充滿信心，認(rèn)為現(xiàn)有的財(cái)富足以應(yīng)對(duì)未來的財(cái)務(wù)支出和其他生活目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，不會(huì)出現(xiàn)大的財(cái)務(wù)危機(jī)。

  • A

    錯(cuò)

  • B

    對(duì)