初級銀行從業(yè)
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子女教育規(guī)劃的主要內(nèi)容包括對教育費(fèi)用需求的定性分析。( )

  • A

    錯

  • B

    對

客戶分類的目的是更好、更容易了解客戶、分析客戶需求，對客戶的分類遵循統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)。( )

  • 1

    對

定性信息主要靠理財(cái)師收集，定量信息更多的是靠與客戶溝通過程中的觀察和了解。（）

  • A

    錯

  • B

    對

認(rèn)為個人是在相當(dāng)長的時間內(nèi)計(jì)劃他的消費(fèi)和儲蓄行為的，在整個生命周期內(nèi)實(shí)現(xiàn)消費(fèi)和儲蓄的最佳配置的理論是( )。[ 2015年10月真題]

  • A

    貨幣的時間價值理論

  • B

    風(fēng)險偏好理論

  • C

    生命周期理論

  • D

    投資組合理論

評估頻率越高對客戶理財(cái)方案執(zhí)行越有利，從而有助于建立公司與理財(cái)師個人的信譽(yù)與形象，所以投資頻率越高越好。

  • A

    錯

  • B

    對

個人生命周期中探索期的主要理財(cái)活動是( )。

  • A

    償還房貸、籌教育金

  • B

    量入節(jié)出、存自備款

  • C

    求學(xué)深造、提高收入

  • D

    收入增加、籌退休金

理財(cái)師確定客戶的理財(cái)目標(biāo)后需征詢客戶的期望目標(biāo)。( )

  • A

    錯

  • B

    對

對于投資金額較大的投資者，評估報告經(jīng)個人理財(cái)業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人審核批準(zhǔn)即可。( )

  • 1

    對

國內(nèi)生產(chǎn)總值物價平減指數(shù)是按( )計(jì)算的國內(nèi)生產(chǎn)總值與按基年不變價格計(jì)算的國內(nèi)生產(chǎn)總值的比率。

  • A

    公允價格

  • B

    批發(fā)價格

  • C

    當(dāng)年不變價格

  • D

    市場價格

風(fēng)險承受能力較低的特點(diǎn)會出現(xiàn)在家庭生命周期的____階段，一般建議投資組合中增加____比重。( )[ 2013年11月真題]

  • A

    衰老期;債券等安全性較高的資產(chǎn)

  • B

    形成期;債券等安全性較高的資產(chǎn)

  • C

    成熟期;股票等風(fēng)險資產(chǎn)

  • D

    成長期;股票等風(fēng)險資產(chǎn)