銀行從業(yè)
篩選結(jié)果 共找出1948題

商業(yè)銀行不得無條件向客戶承諾高于同期存款利率的保證收益率；高于同期存款收益率的保證收益，應(yīng)當(dāng)是對(duì)客戶有附加條件的保證收益。

A
正確
B
錯(cuò)誤

老張是某銀行的柜員，負(fù)責(zé)一般產(chǎn)品的銷售，一位老客戶向他咨詢起理財(cái)方面的產(chǎn)品，他積極的向客戶介紹，老張的行為符合有關(guān)規(guī)定。

A
正確
B
錯(cuò)誤

商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)事業(yè)部制，應(yīng)當(dāng)具備下列哪些特征？（ ?）。 ? ?

A

在授權(quán)范圍內(nèi)擁有獨(dú)立的經(jīng)營決策權(quán)，在經(jīng)營管理上有較強(qiáng)的自主性 ? ?

B

有單獨(dú)明晰的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、分類、評(píng)估、緩釋和條線管理制度體系 ? ?

C

擁有一定的人、財(cái)、物資源支配權(quán)，可根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要自主配置資源 ? ?

D

擁有一定的人員聘用權(quán)，建立相對(duì)獨(dú)立的人員考核機(jī)制及激勵(lì)機(jī)制 ? ?

E

有符合相應(yīng)資質(zhì)且具有豐富從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的從業(yè)人員和專家團(tuán)隊(duì)

下列屬于銀行開展理財(cái)業(yè)務(wù)經(jīng)營活動(dòng)應(yīng)當(dāng)符合的監(jiān)管要求的是（ ?）。 ? ?

A

具有良好的信息技術(shù)系統(tǒng)，銀行理財(cái)產(chǎn)品的統(tǒng)一合并核算 ? ?

B

制定了理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)限額，并已建立完善單獨(dú)的會(huì)計(jì)核算和條線內(nèi)部控制體系 ? ?

C

有符合相應(yīng)資質(zhì)且具有豐富從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的從業(yè)人員和專家團(tuán)隊(duì) ? ?

D

在全國銀行業(yè)理財(cái)信息登記系統(tǒng)中及時(shí)、準(zhǔn)確地報(bào)送理財(cái)產(chǎn)品信息，無重大錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)、瞞報(bào)等行為 ? ?

E

主要監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求

下列有關(guān)完善銀行理財(cái)業(yè)務(wù)組織管理體系的說法中，正確的是（ ?）。 ? ?

A

銀行可積極探索建立理財(cái)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)緩釋機(jī)制，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)抵御能力，促進(jìn)理財(cái)業(yè)務(wù)平穩(wěn)健康發(fā)展 ? ?

B

銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)按照公司屬地監(jiān)管原則推動(dòng)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)事業(yè)部制改革 ? ?

C

銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)根據(jù)審慎監(jiān)管要求，綜合運(yùn)用現(xiàn)場(chǎng)檢查及非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管等監(jiān)管措施，按照理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)監(jiān)管規(guī)定，對(duì)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)的運(yùn)營情況進(jìn)行理財(cái)業(yè)務(wù)年度監(jiān)管評(píng)估 ? ?

D

銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)將年度監(jiān)管評(píng)估結(jié)果納入對(duì)銀行的年度監(jiān)管評(píng)價(jià)，作為機(jī)構(gòu)監(jiān)管評(píng)級(jí)的重要依據(jù) ? ?

E

銀行應(yīng)依法保護(hù)投資者利益，防范系統(tǒng)性和區(qū)域性金融風(fēng)險(xiǎn)

商業(yè)銀行申請(qǐng)需要批準(zhǔn)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)之前，需要注意的事項(xiàng)包括（ ?）。 ? ?

A

就有關(guān)業(yè)務(wù)方案與中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行會(huì)談? ??

B

向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)分析說明相關(guān)業(yè)務(wù)資源配備的情況 ? ?

C

向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)說明對(duì)主要風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)

D

根據(jù)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)的意見對(duì)有關(guān)業(yè)務(wù)方案進(jìn)行修改? ??

E

向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)說明相應(yīng)的管理措施 ?

商業(yè)銀行應(yīng)比照自營貸款管理流程，對(duì)非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)投資采取下列哪些措施？（ ?）。 ? ?

A

投前盡職調(diào)查 ? ?

B

風(fēng)險(xiǎn)審查? ??

C

投后風(fēng)險(xiǎn)管理? ??

D

信息篩選? ??

E

信息收集

若客戶發(fā)生可能影響其自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力的情形，再次購買理財(cái)產(chǎn)品時(shí)商業(yè)銀行應(yīng)主動(dòng)要求客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估。

A
正確
B
錯(cuò)誤

《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有下列情形，并造成客戶經(jīng)濟(jì)損失的，應(yīng)按照有關(guān)法律規(guī)定或者合同的約定承擔(dān)責(zé)任，但不包括（? ）。

A

商業(yè)銀行未保存有關(guān)客戶評(píng)估記錄和相關(guān)資料

B

商業(yè)銀行未按客戶指令進(jìn)行操作

C

不具備理財(cái)業(yè)務(wù)人員資格的業(yè)務(wù)人員向客戶提供理財(cái)顧問服務(wù)、銷售理財(cái)產(chǎn)品

D

挪用單獨(dú)管理的客戶資產(chǎn)

下列商業(yè)銀行的做法，不正確的是（? ）。

A

銷售不能獨(dú)立測(cè)算的理財(cái)計(jì)劃

B

對(duì)理財(cái)計(jì)劃設(shè)置市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)

C

對(duì)理財(cái)計(jì)劃的資金成本與收益進(jìn)行獨(dú)立測(cè)算

D

根據(jù)理財(cái)計(jì)劃或相關(guān)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)狀況，設(shè)置適當(dāng)?shù)钠谙藓弯N售起點(diǎn)金額