銀行從業(yè)
篩選結(jié)果 共找出1948題

下列對商業(yè)銀行投資研發(fā)新理財產(chǎn)品的描述，錯誤的是（? ）。

A

在進(jìn)行新產(chǎn)品開發(fā)之前，商業(yè)銀行應(yīng)就產(chǎn)品開發(fā)的背景、潛在目標(biāo)客戶進(jìn)行分析，并報中國銀監(jiān)會批準(zhǔn)

B

新產(chǎn)品的開發(fā)應(yīng)編制產(chǎn)品開發(fā)報告，并經(jīng)各相關(guān)部門審核簽字

C

商業(yè)銀行按需要研發(fā)新投資品的介紹和宣傳資料，并按內(nèi)部管理有關(guān)規(guī)定經(jīng)相關(guān)部門審核批準(zhǔn)

D

在新產(chǎn)品推出后，對新產(chǎn)品的風(fēng)險狀況進(jìn)行定期評估

根據(jù)個人理財業(yè)務(wù)監(jiān)管要求，下列關(guān)于內(nèi)部控制的說法，不正確的是（ ?）。

A

需要將銀行資產(chǎn)與客戶資產(chǎn)分開管理

B

客戶資產(chǎn)在任何情況下均不能交由第三方托管

C

商業(yè)銀行應(yīng)建立必要的內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制

D

商業(yè)銀行接受客戶委托進(jìn)行的個人理財業(yè)務(wù)應(yīng)與客戶簽訂合同，確保獲得客戶的充分授權(quán)

下列關(guān)于理財收益計劃說法正確的是（ ?） 。 ? ??

A

按照客戶獲取收益方式的不同，理財計劃可以分為保證收益理財計劃和非保證收益理財計劃 ? ?

B

保證收益理財計劃，是指商業(yè)銀行按照約定條件向客戶承諾支付固定收益，銀行承擔(dān)由此產(chǎn)生的投資風(fēng)險 ? ?

C

非保證收益理財計劃分為保本浮動收益理財計劃和非保本浮動收益理財計劃 ? ?

D

保本浮動收益理財計劃是指商業(yè)銀行按照約定條件向客戶保證本金支付，本金以外的投資風(fēng)險由銀行承擔(dān) ? ?

E

保本浮動收益理財計劃是指商業(yè)銀行按照約定條件向客戶保證本金支付，本金以外的投資風(fēng)險由客戶承擔(dān)。

對本通知發(fā)布以前約定和發(fā)生的銀信理財合作業(yè)務(wù)，商業(yè)銀行和信托公司應(yīng)做好（ ?）。 ? ?

A

商業(yè)銀行應(yīng)嚴(yán)格按照要求將表外資產(chǎn)在今、明兩年轉(zhuǎn)入表內(nèi) ? ?

B

商業(yè)銀行應(yīng)按照150%的撥備覆蓋率要求計提撥備? ??

C

大型銀行應(yīng)按照11.5%、中小銀行按照10%的資本充足率要求計提資本? ??

D

商業(yè)銀行和信托公司應(yīng)及時做好風(fēng)險處置預(yù)案和到期兌付安排? ??

E

大型銀行應(yīng)按照10%、中小銀行按照11.5%的資本充足率要求計提資本 ?

下列關(guān)于風(fēng)險隔離說法正確的有（ ?）。 ? ?

A

風(fēng)險隔離指理財業(yè)務(wù)與信貸等其他業(yè)務(wù)相分離，建立符合理財業(yè)務(wù)特點的獨立條線風(fēng)險控制體系 ? ?

B

同時實行自營業(yè)務(wù)與代客業(yè)務(wù)相分離 ? ?

C

銀行理財產(chǎn)品與銀行代銷的第三方機(jī)構(gòu)理財產(chǎn)品相分離 ? ?

D

銀行理財產(chǎn)品之間相分離 ? ?

E

理財業(yè)務(wù)操作與銀行其他業(yè)務(wù)操作相分離

下列關(guān)于商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險管理的說法正確的有（ ?）。 ? ?

A

商業(yè)銀行的風(fēng)險管理體系包括個人理財業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理 ? ?

B

商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)時，需要進(jìn)行嚴(yán)格的合規(guī)性審查 ? ?

C

商業(yè)銀行制定理財計劃或產(chǎn)品研發(fā)設(shè)計的工作流程，以及內(nèi)部審批程序不需要向監(jiān)管部門報送 ? ?

D

如果壓力測試顯示：理財計劃的潛在損失超過銀行警戒線，則商業(yè)銀行應(yīng)停止銷售此類產(chǎn)品 ? ?

E

商業(yè)銀行應(yīng)制定個人理財業(yè)務(wù)的應(yīng)急計劃，保證個人理財業(yè)務(wù)的連續(xù)性和有效性

下列有關(guān)商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險提示的說法，正確的有（ ?）。 ? ?

A

商業(yè)銀行應(yīng)妥善保存有關(guān)客戶評估和顧問服務(wù)的記錄，及時糾正不當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品銷售行為 ? ?

B

商業(yè)銀行向客戶提供的所有可能影響客戶投資決策的材料及對客戶投資情況的分析都應(yīng)包含相應(yīng)風(fēng)險揭示的內(nèi)容 ? ?

C

商業(yè)銀行開展理財業(yè)務(wù)時，應(yīng)按照“以客戶為中心”的原則對客戶的財務(wù)狀況、風(fēng)險認(rèn)知和承受能力進(jìn)行了解和評估 ? ?

D

商業(yè)銀行按照“成本可算，風(fēng)險可控”的原則設(shè)計開發(fā)產(chǎn)品 ? ?

E

“搭配銷售”和“捆綁銷售”是商業(yè)銀行在開展理財業(yè)務(wù)過程中正當(dāng)?shù)母偁幨侄?br>

下列有關(guān)商業(yè)銀行履行代客資產(chǎn)管理角色的說法，正確的有（ ?）。 ? ?

A

理財產(chǎn)品的命名，不得使用帶有誘惑性、誤導(dǎo)性和承諾性的稱謂 ? ?

B

商業(yè)銀行不得銷售無市場分析預(yù)測和無定價依據(jù)的理財產(chǎn)品 ? ?

C

理財產(chǎn)品的銷售起點金額不得低于7萬元人民幣 ? ?

D

商業(yè)銀行不得以發(fā)售理財產(chǎn)品名義變相代銷境外基金或違反法律法規(guī)的其他境外投資理財產(chǎn)品 ? ?

E

商業(yè)銀行開展綜合理財服務(wù)時，應(yīng)通過自主設(shè)計開發(fā)的理財產(chǎn)品，代理客戶進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理

下列有關(guān)開展商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)的說法中，正確的有（ ?）。 ? ?

A

商業(yè)銀行應(yīng)定期向客戶提供理財產(chǎn)品的賬單 ? ?

B

商業(yè)銀行在與客戶簽訂合同時，應(yīng)明確約定與客戶聯(lián)絡(luò)和信息傳遞的方式，以及在信息傳遞過程中雙方的責(zé)任，確?？蛻艏皶r獲取信息 ? ?

C

在未與客戶約定的情況下，商業(yè)銀行在網(wǎng)站公布了有關(guān)產(chǎn)品的信息就應(yīng)當(dāng)視為向客戶進(jìn)行了信息披露 ? ?

D

商業(yè)銀行應(yīng)為客戶提供合理的投訴途徑，確?？蛻袅私馔对V的途徑、方法及程序 ? ?

E

商業(yè)銀行應(yīng)配備足夠的資源，確保客戶投訴處理機(jī)制有效執(zhí)行

下列選項中屬于銀行與信托公司合作需要建立的制度的是（ ?）。 ? ?

A

業(yè)務(wù)立項審批制度 ? ?

B

合規(guī)管理制度 ? ?

C

風(fēng)險管理制度 ? ?

D

信息披露制度 ? ?

E

內(nèi)部控制制度