銀行從業(yè)
篩選結(jié)果 共找出1948題

下列關(guān)于個人理財產(chǎn)品（計劃）銷售管理的做法，不正確的是（? ）。

A

商業(yè)銀行應(yīng)要求提供代銷產(chǎn)品的金融機構(gòu)提供詳細的產(chǎn)品介紹、相關(guān)的市場分析報告和風險收益測算報告

B

商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)產(chǎn)品提供者提供的有關(guān)材料和對產(chǎn)品的分析情況，按照審慎原則重新編寫有關(guān)產(chǎn)品介紹材料和宣傳材料

C

商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)部門銷售商業(yè)銀行自有產(chǎn)品時，應(yīng)當要求產(chǎn)品開發(fā)部門提供產(chǎn)品介紹材料和宣傳材料，個人理財業(yè)務(wù)部門必須對以上材料重新編寫

D

商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)涉及代理銷售其他金融機構(gòu)的投資產(chǎn)品時，明確界定雙方的權(quán)利與義務(wù)，劃分相關(guān)風險的承擔責任和轉(zhuǎn)移方式

下列關(guān)于銀行與信托公司開展的其他合作中，說法錯誤的是（ ?）。

A

信托公司可以將信托財產(chǎn)投資于金融機構(gòu)的股權(quán)

B

信托公司將信托財產(chǎn)投資于與自身存在關(guān)聯(lián)關(guān)系的金融機構(gòu)股權(quán)時，應(yīng)當以公平的市場價格進行

C

銀行與信托公司開展銀信合作業(yè)務(wù)過程中，不得為對方提供投資建議、財務(wù)分析與規(guī)劃等專業(yè)化工作，需委托第三方機構(gòu)進行

D

信托公司設(shè)立信托計劃，應(yīng)當選擇經(jīng)營穩(wěn)健的銀行擔任保管人

下列有關(guān)商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)報告管理的有關(guān)問題，說法錯誤的是（? ）。

A

商業(yè)銀行發(fā)售理財計劃法實行審批制

B

商業(yè)銀行應(yīng)由主管個人理財業(yè)務(wù)的高級管理人員對理財計劃的報告材料進行審核批準后，報送銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)

C

商業(yè)銀行報告的材料不齊全或者不符合形式要求的，應(yīng)按照銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)的要求進行補充報送或調(diào)整后重新報送

D

商業(yè)銀行應(yīng)在理財計劃銷售文件和宣傳材料中提供全面、完整的理財計劃相關(guān)信息，進行充分的銷售前信息披露

下列有關(guān)商業(yè)銀行理財產(chǎn)品宣傳銷售文本在登載商業(yè)銀行開發(fā)設(shè)計的該款理財產(chǎn)品或風險登記和結(jié)構(gòu)相同的同類理財產(chǎn)品過往業(yè)績的表述，錯誤的是（ ?）。

A

引用的統(tǒng)計數(shù)據(jù)、圖表和資料，應(yīng)當真實、準確、全面，不得引用未經(jīng)核實的數(shù)據(jù)

B

真實、準確、合理地表述理財產(chǎn)品業(yè)績和商業(yè)銀行管理水平

C

在宣傳銷售文本中可以以數(shù)據(jù)表示產(chǎn)品過往業(yè)績和未來表現(xiàn)之間的聯(lián)系

D

理財產(chǎn)品宣傳銷售文本中使用模擬數(shù)據(jù)的，必須注明模擬數(shù)據(jù)

商業(yè)銀行在銷售文件中應(yīng)明確告知客戶的內(nèi)容不包括（ ?）。

A

產(chǎn)品募集期

B

產(chǎn)品起始期

C

產(chǎn)品清算期

D

收益分配期

下列屬于銷售人員從事理財產(chǎn)品銷售活動禁止事項的有（ ?）。 ? ?

A

詆毀其他機構(gòu)的理財產(chǎn)品或銷售人員 ? ?

B

散布虛假信息，擾亂市場秩序 ? ?

C

違規(guī)接受客戶全權(quán)委托，私自代理客戶進行理財產(chǎn)品認購、申購、贖回等交易 ? ?

D

違規(guī)對客戶作出盈虧承諾，或與客戶以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔 ? ?

E

擅自更改客戶交易指令

下列銀行開展理財業(yè)務(wù)符合投資行為規(guī)范的有（ ?）。 ? ?

A

審慎盡責地管理投資組合 ? ?

B

建立投資資產(chǎn)的全程跟蹤評估機制，及時處置重大市場變化 ? ?

C

充分評估資產(chǎn)組合可能發(fā)生的流動性風險 ? ?

D

代表投資者利益行使法律權(quán)利或者實施其他法律行為 ? ?

E

及時、準確地在全國銀行業(yè)理財信息登記系統(tǒng)上進行信息報送，并對所報送理財信息的準確性承擔相應(yīng)責任

下列關(guān)于銀行、信托公司開展業(yè)務(wù)合作中風險管理與控制的描述正確的有（ ?）。 ? ?

A

應(yīng)當各自建立產(chǎn)品研發(fā)、營銷管理、風險控制等部門間的分工與協(xié)作機制? ?

B

信托公司發(fā)現(xiàn)信托投資風險與理財協(xié)議約定的風險水平不適應(yīng)時，應(yīng)當自行處理 ? ?

C

銀行不得為銀信理財合作涉及的信托產(chǎn)品及該信托產(chǎn)品項下財產(chǎn)運用對象等提供任何形式擔保 ? ?

D

信托公司投資于銀行所持的信貸資產(chǎn)、票據(jù)資產(chǎn)等資產(chǎn)的，應(yīng)當采取買斷方式，且銀行不得以任何形式回購 ? ?

E

銀行應(yīng)當根據(jù)客戶的風險偏好、風險認知能力和承受能力，為客戶提供與其風險承受力相適應(yīng)的理財服務(wù)

理財產(chǎn)品銷售文件應(yīng)當包含專頁風險揭示書，風險揭示書應(yīng)當使用通俗易懂的語言，并至少包含（ ?）。 ? ?

A

在醒目位置提示客戶，“理財非存款、產(chǎn)品有風險、投資須謹慎” ? ?

B

提示客戶，“如影響您風險承受能力的因素發(fā)生變化，請及時完成風險承受能力評估” ? ?

C

提示客戶注意投資風險，仔細閱讀理財產(chǎn)品銷售文件，了解理財產(chǎn)品具體情況 ? ?

D

本理財產(chǎn)品類型、期限、風險評級結(jié)果、適合購買的客戶，并配以示例說明最有利投資情形下的投資結(jié)果 ? ?

E

保證收益理財產(chǎn)品風險揭示應(yīng)當至少包含以下表述：“本理財產(chǎn)品有投資風險，只能保證獲得合同明確承諾的收益，您應(yīng)充分認識投資風險，謹慎投資”

商業(yè)銀行應(yīng)建立全面、透明、方便和快捷的客戶投訴處理機制?？蛻敉对V處理機制應(yīng)至少包括（ ?）。 ? ?

A

處理投訴的流程 ? ?

B

回復的安排 ? ?

C

調(diào)查的程序 ? ?

D

補償或賠償 ? ?

E

向上級反映