銀行從業(yè)
篩選結(jié)果 共找出1948題

以下有關(guān)個(gè)人生命周期各階段的理財(cái)業(yè)務(wù)說法中，不正確的是（ ?）。

A

建立期利用年輕人風(fēng)險(xiǎn)承受能力較強(qiáng)的特征博取較高的投資回報(bào)

B

維持期要做好投資規(guī)劃與家庭現(xiàn)金流規(guī)劃，以防范疾病、意外、失業(yè)等風(fēng)險(xiǎn)

C

高原期個(gè)人財(cái)富積累到了最高峰，應(yīng)以穩(wěn)健的方式使資產(chǎn)得以保值增值

D

退休期的投資以安全為主要目標(biāo)

從子女經(jīng)濟(jì)獨(dú)立到夫妻雙方退休的階段屬于家庭生命周期階段的（ ?）。

A

形成期

B

成長(zhǎng)期

C

衰老期

D

成熟期

根據(jù)《商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售管理辦法》，商業(yè)銀行銷售理財(cái)產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)遵循（ ?）原則，充分揭示風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)客戶合法權(quán)益，不得對(duì)客戶進(jìn)行誤導(dǎo)銷售。

A

如實(shí)告知

B

風(fēng)險(xiǎn)匹配

C

勤勉盡責(zé)

D

公平、公開、公正

下列了解客戶的方法中，簡(jiǎn)單易行，容易量化，客戶接受度高的是（? ）。

A

開戶資料

B

調(diào)查問卷

C

面談溝通

D

數(shù)據(jù)分析

下列關(guān)于商業(yè)銀行銷售理財(cái)產(chǎn)品，說法錯(cuò)誤的是（? ）。

A

應(yīng)當(dāng)遵循誠(chéng)實(shí)守信、勤勉盡責(zé)、如實(shí)告知原則

B

應(yīng)當(dāng)遵循公平、公開、公正原則，充分揭示風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)客戶合法權(quán)益，不得對(duì)客戶進(jìn)行誤導(dǎo)銷售

C

在特殊情況下，商業(yè)銀行可以向客戶銷售風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)略高于客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)的理財(cái)產(chǎn)品

D

商業(yè)銀行銷售理財(cái)產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)客戶風(fēng)險(xiǎn)提示和投資者教育

下列不屬于客戶財(cái)務(wù)信息的是（? ）。

A

投資風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知度

B

當(dāng)期負(fù)債狀況

C

當(dāng)期收入水平

D

財(cái)務(wù)狀況未來發(fā)展趨勢(shì)

按照消費(fèi)行為分類，企業(yè)收集的數(shù)據(jù)來自（ ?）。 ? ?

A

購(gòu)買情況 ? ?

B

購(gòu)買頻率 ? ?

C

購(gòu)買數(shù)量 ? ?

D

購(gòu)買金額 ? ?

E

購(gòu)買產(chǎn)品類別

家庭成長(zhǎng)期的特點(diǎn)有（ ?）。 ? ?

A

子女教育金需求增加 ? ?

B

家庭收入處于巔峰 ? ?

C

需保持資金流動(dòng)性 ? ?

D

資產(chǎn)傳承是核心目標(biāo) ? ?

E

成員收入穩(wěn)定

以下選項(xiàng)中，屬于電話溝通優(yōu)勢(shì)的有（ ?）。 ? ?

A

工作效率高、營(yíng)銷成本低 ? ?

B

簡(jiǎn)便易行、有的放矢 ? ?

C

計(jì)劃性強(qiáng)、方便易行? ??

D

有針對(duì)性采集信息? ??

E

計(jì)劃性強(qiáng)、無需溝通技巧 ??

對(duì)于投資金額較大的投資者，評(píng)估報(bào)告經(jīng)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人審核批準(zhǔn)即可。

A
正確
B
錯(cuò)誤