銀行從業(yè)
篩選結(jié)果 共找出166題

在理財規(guī)劃中，客戶的經(jīng)濟目標不包括（ ?）。

A

現(xiàn)金與債務管理

B

家庭財務保障

C

子女教育與養(yǎng)老投資規(guī)劃

D

職業(yè)規(guī)劃

真正意義上的個人理財生涯從（ ?）開始。

A

探索期

B

建立期

C

穩(wěn)定期

D

維持期

生命周期理論指出，自然人是在相當長的期間內(nèi)計劃個人的（ ?）行為，以實現(xiàn)生命周期內(nèi)收支的最佳配置。 ? ?

A

消費 ? ?

B

投資 ? ?

C

儲蓄 ? ?

D

理財 ? ?

E

融資

根據(jù)生命周期理論，個人的消費支出與（ ?）有關(guān)。 ? ?

A

可預期開支 ? ?

B

即期收入 ? ?

C

工作時間 ? ?

D

退休時間 ? ?

E

未來收入

商業(yè)銀行向客戶提供財務規(guī)劃、投資顧問、推介投資產(chǎn)品服務，應當首先調(diào)查了解（ ?）評估客戶是否適合購買所推介的產(chǎn)品，并將有關(guān)評估意見告知客戶，雙方簽字。 ? ?

A

客戶的財務狀況 ? ?

B

投資經(jīng)驗 ? ?

C

投資目的 ? ?

D

相關(guān)風險的認知 ? ?

E

興趣愛好

客戶的主要內(nèi)容中的客戶的基本信息大體包括（ ?）。 ? ?

A

年齡 ? ?

B

聯(lián)系方式? ??

C

姓名? ??

D

工作單位與職務? ??

E

健康狀況

根據(jù)理財規(guī)劃的需求，一般把客戶信息分為（ ?）。 ? ?

A

基本信息 ? ?

B

財務信息? ??

C

個人興趣? ??

D

人生規(guī)劃? ??

E

人生目標

根據(jù)西方心理學家馬斯洛需求層次理論，人的需求可以分為（ ?）。 ? ?

A

生理需求 ? ?

B

愛和歸宿感的需求? ??

C

安全需求? ??

D

自我實現(xiàn)的需求? ??

E

財務需求

在理財規(guī)劃中，我們一般把客戶的經(jīng)濟目標概括為（ ?）。 ? ?

A

現(xiàn)金與債務管理 ? ?

B

家庭財務保障? ??

C

子女教育與養(yǎng)老投資規(guī)劃? ??

D

稅務規(guī)劃? ??

E

投資規(guī)劃

客戶分類的方法中，按財富觀分類可以分為（ ?）。 ? ?

A

儲藏者 ? ?

B

積累者? ??

C

修道士? ??

D

揮霍者? ??

E

逃避者