銀行從業(yè)
篩選結(jié)果 共找出166題

按照消費(fèi)行為分類，企業(yè)收集的數(shù)據(jù)來自（ ?）。 ? ?

A

購買情況 ? ?

B

購買頻率 ? ?

C

購買數(shù)量 ? ?

D

購買金額 ? ?

E

購買產(chǎn)品類別

家庭成長期的特點(diǎn)有（ ?）。 ? ?

A

子女教育金需求增加 ? ?

B

家庭收入處于巔峰 ? ?

C

需保持資金流動(dòng)性 ? ?

D

資產(chǎn)傳承是核心目標(biāo) ? ?

E

成員收入穩(wěn)定

以下選項(xiàng)中，屬于電話溝通優(yōu)勢的有（ ?）。 ? ?

A

工作效率高、營銷成本低 ? ?

B

簡便易行、有的放矢 ? ?

C

計(jì)劃性強(qiáng)、方便易行? ??

D

有針對性采集信息? ??

E

計(jì)劃性強(qiáng)、無需溝通技巧 ??

對于投資金額較大的投資者，評估報(bào)告經(jīng)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人審核批準(zhǔn)即可。

A
正確
B
錯(cuò)誤

銀行從業(yè)人員在進(jìn)行理財(cái)顧問活動(dòng)中，要了解客戶的財(cái)務(wù)信息如投資偏好等。

A
正確
B
錯(cuò)誤

財(cái)務(wù)信息決定了客戶的目標(biāo)、期望是否合理，以及實(shí)現(xiàn)客戶各項(xiàng)理財(cái)目標(biāo)、人生規(guī)劃的可能性和需要采取的相關(guān)措施，具體來說影響其理財(cái)方案、工具的路徑、選擇。

A
正確
B
錯(cuò)誤

家庭成長期的儲蓄主要表現(xiàn)為：收入達(dá)到巔峰，支出穩(wěn)中有降，是募集退休金的黃金時(shí)期。 ??

A
正確
B
錯(cuò)誤

在個(gè)人生命周期的高原期，主要以夫妻兩人為主，以長期看護(hù)險(xiǎn)、退休年金的保險(xiǎn)計(jì)劃為主。 ?

A
正確
B
錯(cuò)誤

將客戶按消費(fèi)行為分類的方法是主要從企業(yè)自身利益出發(fā)，更多基于產(chǎn)品銷售而非為客戶提供專業(yè)化的服務(wù)。 ?

A
正確
B
錯(cuò)誤

市場競爭的加劇，要求金融企業(yè)經(jīng)營理念從以客戶為中心轉(zhuǎn)為以產(chǎn)品為中心。 ?

A
正確
B
錯(cuò)誤