銀行從業(yè)
篩選結(jié)果 共找出166題

按投資者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度劃分，投資以儲(chǔ)蓄、理財(cái)產(chǎn)品和債券為主，結(jié)合高收益的股票、基金和信托投資，優(yōu)化組合模型，使收益與風(fēng)險(xiǎn)均衡化的客戶類型是（? ）。

A

風(fēng)險(xiǎn)厭惡型

B

風(fēng)險(xiǎn)偏好型

C

風(fēng)險(xiǎn)欣賞型

D

風(fēng)險(xiǎn)中立型

了解客戶、收集信息的最好時(shí)機(jī)是（? ）。

A

開戶

B

調(diào)研

C

問卷

D

面談

在家庭衰老期，理財(cái)師應(yīng)建議進(jìn)一步提升資產(chǎn)安全性，投資于儲(chǔ)蓄及固定收益類理財(cái)產(chǎn)品的資產(chǎn)占比至少為（? ）。

A

0.5

B

0.6

C

0.8

D

0.9

家庭成熟期的主要目標(biāo)是（? ）。

A

養(yǎng)老護(hù)理

B

資產(chǎn)傳承

C

子女教育資金

D

養(yǎng)老金籌措

儲(chǔ)蓄增長的最佳時(shí)期是家庭生命周期的（? ）。

A

衰老期

B

成長期

C

成熟期

D

形成期

審慎性原則是商業(yè)銀行在開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)時(shí)必須遵循的原則，某銀行的理財(cái)經(jīng)理在面對(duì)個(gè)人理財(cái)客戶時(shí)違反了審慎性原則的是（? ）。

A

了解客戶是偏好風(fēng)險(xiǎn)還是厭惡風(fēng)險(xiǎn)

B

了解客戶的家庭收入、支出和負(fù)債情況

C

向客戶仔細(xì)介紹銀行的各種理財(cái)計(jì)劃（產(chǎn)品）

D

牛市行情下，建議一對(duì)退休夫婦將退休金全部申購股票型基金

根據(jù)弗里德曼等人的生命周期理論，個(gè)人在維持期的理財(cái)特征是（? ）。

A

自用房產(chǎn)投資

B

尋求多元投資組合

C

固定收益投資

D

進(jìn)行股票、基金的投資

按年齡層把個(gè)人生命周期比照家庭生命周期分為（ ?）階段。 ? ?

A

探索期 ? ?

B

建立期 ? ?

C

穩(wěn)定期 ? ?

D

維持期 ? ?

E

衰老期

商業(yè)銀行可以主動(dòng)向無相關(guān)交易經(jīng)驗(yàn)的客戶銷售金融衍生品。

A
正確
B
錯(cuò)誤

商業(yè)銀行銷售理財(cái)產(chǎn)品的過程中不會(huì)出現(xiàn)以產(chǎn)品銷售為中心，誤導(dǎo)客戶或不專業(yè)的工作行為。?

A
正確
B
錯(cuò)誤