銀行從業(yè)
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理財(cái)師向客戶提供連續(xù)性的信息反饋、建議和專業(yè)指導(dǎo)意見，所遵循的原則是（? ）。

A

連續(xù)性原則

B

了解原則

C

實(shí)事求是原則

D

誠信原則

屬于反映個(gè)人／家庭在某一時(shí)點(diǎn)上的財(cái)務(wù)狀況的報(bào)表是（? ）。

A

資產(chǎn)負(fù)債表

B

損益表

C

現(xiàn)金流量表

D

利潤表

客戶關(guān)系建立的過程是客戶和專業(yè)理財(cái)師從不認(rèn)識(shí)到熟悉，從熟悉到了解，從了解到理解的過程?？蛻絷P(guān)系的基礎(chǔ)是（? ）。

A

利益

B

信任

C

忠誠

D

雙贏

理財(cái)師在收集客戶家庭財(cái)務(wù)狀況和生活狀況信息時(shí)，專業(yè)理財(cái)師要做的是（? ）。

A

考慮自己是否會(huì)觸犯客戶的隱私

B

考慮客戶會(huì)不會(huì)告訴自己

C

減少這方面的咨詢

D

引導(dǎo)客戶、了解其財(cái)務(wù)問題和涉及其家庭財(cái)務(wù)的信息

當(dāng)個(gè)人和家庭由于某種意外的原因出現(xiàn)收支不平衡時(shí)，需要采取的必要措施是（ ?）。

A

資產(chǎn)管理

B

收入管理

C

支出管理

D

風(fēng)險(xiǎn)管理

理財(cái)規(guī)劃方案的主要內(nèi)容有（ ?）。 ?? ?

A

風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃 ? ?

B

教育規(guī)劃 ? ?

C

投資規(guī)劃 ? ?

D

稅務(wù)籌劃

E

退休養(yǎng)老規(guī)劃

理財(cái)師的工作流程包括（ ?）。 ? ?

A

接觸客戶，建立信任關(guān)系 ? ?

B

收集、整理和分析客戶的家庭財(cái)務(wù)狀況

C

明確客戶的理財(cái)目標(biāo) ? ?

D

制定理財(cái)規(guī)劃方案

E

后續(xù)跟蹤服務(wù)

客戶的主要來源分為（ ?）。 ?

A

同事介紹 ? ?

B

客戶主動(dòng)到訪

C

銀行現(xiàn)有客戶 ? ?

D

自己尋找開發(fā)客戶 ? ?

E

客戶介紹的新的優(yōu)質(zhì)客戶

理財(cái)師要在客戶面前表現(xiàn)什么以及如何表現(xiàn)，是一名專業(yè)理財(cái)師最基本的專業(yè)素質(zhì)之一。???

A
正確
B
錯(cuò)誤

客戶信息的整理通常是針對(duì)定性信息，一般匯總為家庭資產(chǎn)負(fù)債表和收支儲(chǔ)蓄表。 ??

A
正確
B
錯(cuò)誤