快速查題-銀行從業(yè)試題

實現(xiàn)既定的理財目標和預期收益是合理的投資規(guī)劃最好的評價標準。

綜合理財規(guī)劃方案分類主要包括家庭收支或債務規(guī)劃、風險管理規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、教育投資規(guī)劃、財產(chǎn)傳承規(guī)劃等。?

財產(chǎn)傳承規(guī)劃是指為了使家庭財產(chǎn)及其產(chǎn)生的收益在家庭成員之間實現(xiàn)合理的分配而做的財務規(guī)劃。?

理財規(guī)劃服務包括接觸客戶、收集客戶信息、分析客戶財務狀況、制定理財方案、實施理財方案五個方面。

在銀行許多理財師服務的客戶可能由其他同事轉介紹過來，大多數(shù)應該是主動到訪客戶。

當一個客戶或潛在客戶在面前時，理財師首先要做的是了解客戶，了解客戶的過程也就是向客戶推銷理財產(chǎn)品的過程。

理財師要實現(xiàn)由“對客戶可投資性資產(chǎn)提供投資產(chǎn)品建議”向“客戶家庭資產(chǎn)負債的全面管理”轉變。

理財師可以問客戶“您現(xiàn)在有多少資金”或者“您的收入情況怎樣”以收集家庭財務信息。

理財師確定客戶的理財目標后需征詢客戶的期望目標。

理財規(guī)劃方案的全部實施工作由理財規(guī)劃師完成。?