銀行從業(yè)
篩選結(jié)果 共找出135題

關(guān)于理財目標(biāo)的確定，下列說法正確的是（ ?）。

A

過上幸福生活是理財目標(biāo)

B

60歲退休，想把小孩送到美國讀大學(xué)是相對具體的理財目標(biāo)

C

理財目標(biāo)只需具備合理性就行了

D

理財目標(biāo)不具體也可進(jìn)行中途監(jiān)督、檢驗和修正

哪項不是家庭收支平衡規(guī)劃的內(nèi)容（ ?）。

A

家庭消費支出

B

債務(wù)規(guī)劃

C

現(xiàn)金管理

D

投資規(guī)劃

專業(yè)理財師在與客戶建立信任關(guān)系的過程中，需要注意的有關(guān)自身方面的內(nèi)容有（ ?）。 ?

A

明確自身定位

B

樹立專業(yè)形象 ? ?

C

關(guān)心客戶需求

D

關(guān)注自身禮儀 ? ?

E

關(guān)注自身工作狀態(tài)

衡量客戶個人或家庭財務(wù)安全的標(biāo)準(zhǔn)有（ ?）。 ?

A

家庭收支的平衡性

B

住房條件的舒適度 ? ?

C

個人事業(yè)的發(fā)展?jié)摿?? ?

D

客戶理財目標(biāo)的具體性

E

收入的穩(wěn)定性和充足性

下列選項中屬于退休養(yǎng)老規(guī)劃內(nèi)容的有（ ?）。 ?

A

理想退休后生活設(shè)計 ? ?

B

退休養(yǎng)老成本計算 ? ?

C

退休后的收入來源估計 ? ?

D

遺產(chǎn)規(guī)劃 ? ?

E

投資規(guī)劃

專業(yè)理財師的工作目標(biāo)和重心有（ ?）。 ? ? ?

A

幫助客戶解決問題 ? ?

B

銷售更多的理財產(chǎn)品 ? ?

C

開發(fā)更多的潛在客戶 ? ?

D

幫助客戶實現(xiàn)理財目標(biāo) ? ?

E

提升自身的專業(yè)度

專業(yè)理財師在拜訪新客戶過程中要（ ?）。 ? ?

A

對自身工作性質(zhì)的準(zhǔn)確定位

B

把自己定位為一名銷售人員

C

把自己定位為一名以幫助客戶為己任的理財專業(yè)人員

D

表現(xiàn)出一名專業(yè)理財人員的風(fēng)范 ? ?

E

更多地關(guān)心客戶的需求

一般來說，個人或家庭的收入來源有（ ?）。 ? ?

A

工資薪金 ? ?

B

其他與社會工作角色相關(guān)的收入 ? ?

C

個人或家庭進(jìn)行金融投資所得 ? ?

D

個人或家庭進(jìn)行實業(yè)投資所得 ? ?

E

政府救濟(jì)

專業(yè)理財師以書面的形式向客戶提交理財規(guī)劃方案——理財規(guī)劃書，并當(dāng)面對理財規(guī)劃方案的內(nèi)容進(jìn)行完整詳細(xì)的介紹時，需要注意的事項有（ ?）。 ? ?

A

使用通俗易懂的語言使得客戶清楚地了解理財規(guī)劃書的內(nèi)容和方案建議 ? ?

B

對各類假設(shè)情況、一些概念名詞和（面臨不確定情況時的）選擇決定要具體說明 ? ?

C

給客戶足夠的時間消化并理解理財規(guī)劃書的內(nèi)容和建議 ? ?

D

建議客戶和家人討論理財規(guī)劃書的內(nèi)容和建議 ? ?

E

在介紹理財師分析、建議時，要緊密結(jié)合客戶的情況，把如何解決客戶理財需求（目標(biāo)）放在中心地位，避免產(chǎn)品宣傳、推銷的嫌疑

理財師通過優(yōu)質(zhì)的理財規(guī)劃方案可以幫助客戶實現(xiàn)高收益低風(fēng)險甚至無風(fēng)險的理財目標(biāo)。

A
正確
B
錯誤