快速查題-銀行從業(yè)試題

通過資產(chǎn)負債表對客戶家庭的資產(chǎn)負債、客戶的收入支出進行分類統(tǒng)計。

客戶的理財目標包括籌資規(guī)劃。

在理財規(guī)劃中，風(fēng)險管理規(guī)劃是指經(jīng)客戶通過對風(fēng)險的識別、衡量和評價，并在此基礎(chǔ)上選擇與優(yōu)化組合各種風(fēng)險管理工具和方法，對風(fēng)險實施有效管理和妥善處理風(fēng)險所導(dǎo)致?lián)p失的后果，以盡量小的成本去爭取較為完善的安全保障和經(jīng)濟利益行為。

理財師可以定期或者不定期為客戶提供后續(xù)跟蹤服務(wù)。

客戶自身因素發(fā)生變化導(dǎo)致理財規(guī)劃方案需要調(diào)整的情況比較多。

家庭收支平衡規(guī)劃的目的，就是簡單保持家庭月或年收支平衡或略有盈余。 ??

信任是客戶關(guān)系的基礎(chǔ)。

專業(yè)的理財規(guī)劃都是長期性的。

衡量客戶財務(wù)安全的標準是具體的、固定的。

客戶所在行業(yè)、職業(yè)職位和職業(yè)發(fā)展前景都是理財師應(yīng)該了解的信息。