銀行從業(yè)
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下列宏觀經(jīng)濟(jì)政策措施中，會(huì)對個(gè)人理財(cái)產(chǎn)生影響的有（）。
  • A

    稅務(wù)、養(yǎng)老金政策變化

  • B

    公積金政策變化

  • C

    利率、匯率政策的突然調(diào)整

  • D

    政府決定對某個(gè)領(lǐng)域進(jìn)行改革或整頓

  • E

    客戶繼承大筆遺產(chǎn)

理財(cái)師對客戶家庭信息進(jìn)行整理后，需要對客戶家庭財(cái)務(wù)現(xiàn)狀進(jìn)行分析，其主要分析的內(nèi)容不包括（）。
  • A

    資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)分析

  • B

    投資組合分析

  • C

    收入結(jié)構(gòu)分析

  • D

    支出結(jié)構(gòu)分析

投資者購買下列哪種理財(cái)計(jì)劃時(shí)承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)最大？（）
  • A

    保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

  • B

    保證收益理財(cái)計(jì)劃

  • C

    非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

  • D

    固定收益理財(cái)計(jì)劃

下列關(guān)于個(gè)人理財(cái)顧問服務(wù)業(yè)務(wù)的表述，錯(cuò)誤的是（）。
  • A

    它是一種針對個(gè)人客戶的專業(yè)化服務(wù)

  • B

    收益和風(fēng)險(xiǎn)由客戶和銀行共同分擔(dān)

  • C

    客戶自行管理和運(yùn)用資金

  • D

    商業(yè)銀行主要向客戶提供財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議等服務(wù)

專業(yè)理財(cái)師在拜訪新客戶過程中要（）。
  • A

    對自身工作性質(zhì)的準(zhǔn)確定位

  • B

    把自己定位為一名銷售人員

  • C

    把自己定位為一名以幫助客戶為己任的理財(cái)專業(yè)人員

  • D

    表現(xiàn)出一名專業(yè)理財(cái)人員的風(fēng)范

  • E

    更多地關(guān)心客戶的需求

在銷售境外機(jī)構(gòu)設(shè)計(jì)發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，商業(yè)銀行對理財(cái)資金的成本與收益（）。
  • A

    應(yīng)獨(dú)立測算

  • B

    無須測算

  • C

    只需交給投資者進(jìn)行測算

  • D

    應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)提供測算

商業(yè)銀行在進(jìn)行理財(cái)產(chǎn)品持續(xù)信息披露時(shí)，可以不履行的義務(wù)是（）。
  • A

    披露期末資產(chǎn)估值

  • B

    披露其他購買該理財(cái)產(chǎn)品的客戶信息

  • C

    定期向客戶發(fā)送理財(cái)產(chǎn)品賬單

  • D

    披露收入與費(fèi)用

根據(jù)客戶的年齡和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，將一部分資產(chǎn)投資于風(fēng)險(xiǎn)型資產(chǎn)，另一部分資產(chǎn)以銀行存款、國債等安全型資產(chǎn)持有，這在投資規(guī)劃中稱為（）。

  • A

    資產(chǎn)配置

  • B

    證券選擇

  • C

    基本面分析

  • D

    投資策略

下列不屬于客戶財(cái)務(wù)信息的有（）。
  • A

    客戶的理財(cái)知識水平

  • B

    財(cái)務(wù)安排

  • C

    客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

  • D

    客戶的金錢觀

  • E

    收支狀況

（）的核心是建立應(yīng)急基金，保障個(gè)人和家庭生活質(zhì)量和狀態(tài)的穩(wěn)定性。
  • A

    保險(xiǎn)規(guī)劃

  • B

    現(xiàn)金規(guī)劃

  • C

    投資規(guī)劃

  • D

    稅收規(guī)劃