銀行從業(yè)
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理財(cái)師在提交理財(cái)規(guī)劃方案后必須提供后續(xù)跟蹤服務(wù)，這樣做的原因包括（）。
  • A

    理財(cái)規(guī)劃服務(wù)是一個(gè)過(guò)程，不是一次性完成的，后續(xù)跟蹤服務(wù)是其中重要的一部分

  • B

    通過(guò)后續(xù)跟蹤服務(wù)，提升客戶滿意度，加強(qiáng)客戶關(guān)系以實(shí)現(xiàn)客戶生命周期價(jià)值最大化

  • C

    客戶的理財(cái)目標(biāo)有短期也有長(zhǎng)期的，需要理財(cái)師不斷做好后續(xù)跟蹤服務(wù)

  • D

    理財(cái)方案所依據(jù)的數(shù)據(jù)是建立在預(yù)測(cè)基礎(chǔ)上的，方案的最終效果可能與當(dāng)初的預(yù)期、目標(biāo)產(chǎn)生較大差異

  • E

    后續(xù)跟蹤服務(wù)體現(xiàn)了真正的服務(wù)升級(jí)，是理財(cái)師職業(yè)生涯得以健康發(fā)展的基礎(chǔ)

退休養(yǎng)老規(guī)劃中，退休養(yǎng)老收入的來(lái)源不包括（）。
  • A

    社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)

  • B

    企業(yè)年金

  • C

    個(gè)人儲(chǔ)蓄投資

  • D

    工資收入

下列各種投資組合中，一般情況下最適合即將退休的投資人的是（）。
  • A

    認(rèn)股權(quán)證+股票型基金+期貨

  • B

    股權(quán)投資+房產(chǎn)信托基金+基金

  • C

    定存+國(guó)債+保本投資型產(chǎn)品

  • D

    績(jī)優(yōu)股+指數(shù)型股票型基金+期貨

銀行為客戶制定的教育規(guī)劃包括客戶自身教育規(guī)劃和（）兩種。
  • A

    本人教育規(guī)劃

  • B

    近期教育規(guī)劃

  • C

    長(zhǎng)遠(yuǎn)教育規(guī)劃

  • D

    子女教育規(guī)劃

個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)提供的服務(wù)或產(chǎn)品中，收益和風(fēng)險(xiǎn)全部由客戶承擔(dān)的是（）。
  • A

    理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)

  • B

    保證收益理財(cái)計(jì)劃

  • C

    保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

  • D

    非保證收益理財(cái)計(jì)劃

一般而言，如果客戶個(gè)人和家庭的收入主要來(lái)源于主動(dòng)投資，而不是被動(dòng)工作，說(shuō)明客戶實(shí)現(xiàn)了（）。
  • A

    財(cái)富增值

  • B

    財(cái)務(wù)安全

  • C

    財(cái)富保障

  • D

    財(cái)務(wù)自由

理財(cái)師的工作流程概括為：①接觸客戶，建立信任關(guān)系；②收集、整理和分析客戶的家庭財(cái)務(wù)狀況；③明確客戶的理財(cái)目標(biāo)；④制訂理財(cái)規(guī)劃方案；⑤理財(cái)規(guī)劃方案的執(zhí)行；⑥后續(xù)跟蹤服務(wù)。但面對(duì)（）情況時(shí)，理財(cái)師不必拘泥于這幾個(gè)步驟。
  • A

    新開(kāi)發(fā)客戶

  • B

    相識(shí)且需求明確的客戶

  • C

    只需要做某一方面的具體規(guī)劃的客戶

  • D

    老客戶

  • E

    理財(cái)師已有豐富的工作經(jīng)驗(yàn)

銀行從業(yè)人員在制定投資規(guī)劃時(shí)首先要考慮的是（）。
  • A

    投資工具的風(fēng)險(xiǎn)較低

  • B

    投資工具適合客戶的財(cái)務(wù)目標(biāo)

  • C

    投資工具的收益較高

  • D

    投資工具的流動(dòng)性較好

進(jìn)行退休生活合理規(guī)劃的內(nèi)容主要有（）。
  • A

    工作生涯設(shè)計(jì)

  • B

    理想退休后生活設(shè)計(jì)

  • C

    退休養(yǎng)老成本計(jì)算

  • D

    退休后的收入來(lái)源估計(jì)

  • E

    儲(chǔ)蓄、投資計(jì)劃

FABE產(chǎn)品服務(wù)推介法使用原則有（）。
  • A

    巧妙引導(dǎo)、激發(fā)需求

  • B

    突出核心價(jià)值、展示亮點(diǎn)

  • C

    言簡(jiǎn)意賅

  • D

    強(qiáng)調(diào)利益、因客而異

  • E

    羅列證據(jù)、反復(fù)證明