銀行從業(yè)
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未經(jīng)批準在名稱中使用“銀行”字樣的，由銀監(jiān)會責令改正，沒有違法所得或違法所得不足五萬元的，處（）罰款

A

一倍以上三倍以下

B

一倍以上五倍以下

C

五萬元以上五十萬元以下

D

十萬元以上五十萬元以下

（）是指依照《商業(yè)銀行法》和《中華人民共和國公司法》設(shè)立的吸收公眾存款、發(fā)放貸款、辦理結(jié)算等業(yè)務(wù)的企業(yè)法人。

A

商業(yè)銀行

B

農(nóng)業(yè)銀行

C

建設(shè)銀行

D

中國銀行

下列可以作為抵押財產(chǎn)的是( )。

A

正在建筑的建筑物，船舶

B

土地所有權(quán)

C

醫(yī)院設(shè)備

D

大學教學樓

抵押是擔保的一種方式，根據(jù)《物權(quán)法》，下列說法正確的是( )。

A

債權(quán)人不占有債務(wù)人或第三人用于抵押的財產(chǎn)

B

債權(quán)人任何時候都無權(quán)就抵押財產(chǎn)優(yōu)先求償

C

抵押須將財產(chǎn)移交給債權(quán)人，一旦債務(wù)人不能履行到期債務(wù)，可直接用于清償

D

抵押財產(chǎn)的使用權(quán)歸債權(quán)人所有

根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》的規(guī)定,金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份,應(yīng)當確保第三方已經(jīng)采取符合法定要求的客戶身份識別措施，第三方未采取符合法定要求的客戶身份識別措施的( ?)。

A

由該金融機構(gòu)承擔未履行客戶身份識別義務(wù)的責任

B

由該金融機構(gòu)和第三方共同承擔未履行客戶身份識別義務(wù)的責任

C

由該金融機構(gòu)承擔為履行客戶身份識別義務(wù)的主要責任,第三方承擔未履行客戶身份識別義務(wù)的次要責任

D

由第三方承擔未履行客戶身份識別義務(wù)的責任

下列關(guān)于《中華人民共和國商業(yè)銀行法》所規(guī)定的“關(guān)系人”的表述,正確的是( )。

A

商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放貸款

B

商業(yè)銀行關(guān)系人指自然人,如銀行董事

C

商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款

D

商業(yè)銀行向關(guān)系人發(fā)放擔保貸款的條件可以優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件

我國商業(yè)銀行不能直接進行投資的金融工具是( )。

A

股票

B

央行票據(jù)

C

國債

D

金融債

下列關(guān)于金融機構(gòu)反洗錢義務(wù)的說法,錯誤的是( )。

A

金融機構(gòu)應(yīng)當依照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度,金融機構(gòu)的負責人應(yīng)當對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負責

B

金融機構(gòu)應(yīng)當按規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度

C

金融機構(gòu)應(yīng)當按照規(guī)定建立和實施客戶身份識別制度

D

金融機構(gòu)應(yīng)當按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度,并于金融機構(gòu)破產(chǎn)和解散時銷毀全部資料和記錄

根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的規(guī)定,商業(yè)銀行經(jīng)營應(yīng)遵守的基本原則的順序是( )。

A

安全性,流動性,效益性

B

安全性,效益性,流動性

C

流動性,安全性,效益性

D

效益性,安全性,流動性

在我國負責監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場的機構(gòu)是( )。

A

中國銀行業(yè)協(xié)會

B

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

C

中國人民銀行

D

政策性銀行