銀行從業(yè)
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有權(quán)向反洗錢行政主管部門或公安機(jī)關(guān)舉報(bào)洗錢活動(dòng)的主體是( )。

A

只能是金融機(jī)構(gòu)

B

只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員

C

只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員或金融機(jī)構(gòu)

D

可以是任何單位和個(gè)人

下列關(guān)于商業(yè)銀行貸款業(yè)務(wù)的表述,錯(cuò)誤的是( )。

A

商業(yè)銀行可向關(guān)系人發(fā)放信用貸款,但條件不得優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件

B

對(duì)同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過(guò)10%

C

商業(yè)銀行可以向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款

D

商業(yè)銀行不得利用拆入資金進(jìn)行固定資產(chǎn)貸款

負(fù)責(zé)制定和執(zhí)行貨幣政策，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融穩(wěn)定的機(jī)構(gòu)是（）。

A

國(guó)務(wù)院

B

中國(guó)人民銀行

C

銀監(jiān)會(huì)

D

銀行業(yè)協(xié)會(huì)

按照《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，對(duì)發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的處置方式不包括（）。

A

接管

B

重組

C

并購(gòu)

D

依法宣告破產(chǎn)

下列關(guān)于商業(yè)銀行貸款業(yè)務(wù)的表述，正確的是（）。

A

我國(guó)銀行信貸管理一般實(shí)行集中授權(quán)、統(tǒng)一授信管理

B

向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件可以優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件

C

只能采用擔(dān)保的方式發(fā)放貸款

D

不得向事業(yè)單位發(fā)放貸款

下列行為不符合銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守要求的是（ ）。

A

建議客戶購(gòu)買國(guó)債以減少利息稅

B

建議客戶根據(jù)外匯行情購(gòu)買外匯

C

建議客戶進(jìn)行理財(cái)產(chǎn)品組合降低風(fēng)險(xiǎn)

D

建議客戶分批次轉(zhuǎn)賬以逃避反洗錢檢查

在我國(guó),“指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作,負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測(cè)”的職責(zé)由（ ）履行。

A

公安部

B

中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

C

中國(guó)人民銀行

D

國(guó)家外匯管理局

被稱為保密天堂的國(guó)家和地區(qū)一般不具有的特征是( )

A

有嚴(yán)格的公司保密法

B

有寬松的金融規(guī)則

C

有嚴(yán)格的銀行保密法

D

有嚴(yán)格的開辦公司法律限制

下列不屬于中國(guó)人民銀行職責(zé)的是（）。

A

依法制定和執(zhí)行貨幣政策

B

發(fā)行人民幣，管理人民幣流通

C

對(duì)銀行業(yè)自律組織的活動(dòng)進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督

D

維護(hù)支付、清算系統(tǒng)的正常運(yùn)行

以下關(guān)于發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行處置的說(shuō)法中，正確的是（ ）。

A

接管的期限是1年

B

接管的目的是對(duì)被重組的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)采取對(duì)銀行業(yè)體系沖擊較小的市場(chǎng)退出方式以此維護(hù)市場(chǎng)信心與秩序，保護(hù)存款人等債權(quán)人的利益

C

撤銷是監(jiān)管部門對(duì)經(jīng)其批準(zhǔn)設(shè)立的的具有法人資格的金融機(jī)構(gòu)依法采取的終止其法人資格的行政強(qiáng)制措施

D

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)符合《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，經(jīng)申請(qǐng)后，被人民法院依法宣告破產(chǎn)的法律行為