銀行從業(yè)
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理財師作為理財規(guī)劃的專業(yè)服務(wù)人員，在服務(wù)流程中充當(dāng)（? ）的角色，其工作是以客戶的信任為基礎(chǔ)、前提，以理財師的專業(yè)能力為保障。

A

受托人

B
委托人
C

中介人

D

管理人?

E

受益人

下列屬于個人理財業(yè)務(wù)形成與發(fā)展時期特征的有（? ）。

A

社會對財務(wù)策劃和相關(guān)專業(yè)人士需求日益明顯、提升 ? ?

B

經(jīng)過幾十年的發(fā)展，各個國家也應(yīng)時有了本土的理財師專業(yè)資格認(rèn)證 ? ?

C

在起步階段，理財業(yè)務(wù)仍然以銷售產(chǎn)品為主要目標(biāo)，外加幫助客戶合理避稅 ? ?

D

到1986年，伴隨著美國稅法的改革以及里根總統(tǒng)時期通貨膨脹的顯著降低，個人理財行業(yè)開始全面和廣泛地從整體角度考慮客戶的理財需求 ? ?

E

個人金融服務(wù)的中心都放在了共同基金和保險產(chǎn)品的銷售上

個人理財業(yè)務(wù)成熟時期，其開始向?qū)I(yè)化發(fā)展的表現(xiàn)有（? ）。 ? ?

A

各高校以學(xué)科項目來設(shè)置理財專業(yè)的數(shù)量在增加

B

專業(yè)協(xié)會紛紛成立

C

資格認(rèn)證組織紛紛成立 ? ?

D

理財專業(yè)人員的收入大幅增加 ? ?

E

理財服務(wù)趨向?qū)I(yè)化

根據(jù)《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，個人理財業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行為個人、企業(yè)客戶提供的財務(wù)分析、財務(wù)規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理等專業(yè)化服務(wù)活動。

A
正確
B
錯誤

個人理財業(yè)務(wù)的萌芽時期，個人金融服務(wù)的重心都放在了共同基金和保險產(chǎn)品的銷售上。

A
正確
B
錯誤

當(dāng)客戶接受理財經(jīng)理的理財建議并實施，銀行和客戶雙方共擔(dān)風(fēng)險共享收益。 ? ?

A
正確
B
錯誤

以客戶為中心、溝通交流能力、協(xié)調(diào)能力、專業(yè)水平和高尚的職業(yè)操守是合格理財師綜合素質(zhì)的要求或標(biāo)準(zhǔn)。

A
正確
B
錯誤

非銀行金融機構(gòu)不得提供個人理財服務(wù)。?

A
正確
B
錯誤

個人理財業(yè)務(wù)具有批量大、風(fēng)險低、業(yè)務(wù)范圍廣、經(jīng)營收益穩(wěn)定等優(yōu)勢，在商業(yè)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展中占據(jù)著重要地位。 ??

A
正確
B
錯誤

商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)人員包括一般性業(yè)務(wù)咨詢?nèi)藛T。

A
正確
B
錯誤