銀行從業(yè)
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下列關(guān)于期末普通年金現(xiàn)值的說法，正確的有（ ?）。 ??

A

期末普通年金在每期期末獲得相等金額的款項 ? ?

B

期末普通年金現(xiàn)值是未來一定時間的特定資金按復(fù)利計算的現(xiàn)值 ? ?

C

期末普通年金現(xiàn)值是一定時期內(nèi)每期期末收付款項的復(fù)利現(xiàn)值之和 ? ?

D

期末普通年金現(xiàn)值是為一定時期內(nèi)每期期初取得相等金額的款項，現(xiàn)在需要投入的金額??

E

期末普通年金在每期期末獲得金額不等的款項 ? ?

貨幣時間價值表明一定量的貨幣距離終值時間越遠(yuǎn)，利率越高，終值越大；一定數(shù)量的未來收益距離當(dāng)期時間越遠(yuǎn)，貼現(xiàn)率越高，現(xiàn)值越小。?

A
正確
B
錯誤

關(guān)于理財?shù)慕?jīng)濟(jì)目標(biāo)和人生價值目標(biāo)以及它們之間的關(guān)系，以下說法正確的有（ ?）。 ? ?

A

客戶的理財需求往往比較明確，理財師不需要通過過多的詢問和引導(dǎo)就能夠清晰的了解??

B

商業(yè)銀行在為客戶做理財規(guī)劃時，只需要考慮客戶理財?shù)慕?jīng)濟(jì)目標(biāo)，沒有必要關(guān)注其背后的精神追求 ?

C

客戶的經(jīng)濟(jì)目標(biāo)是具體的，可用金錢來衡量的，理財師可以幫助客戶通過科學(xué)的規(guī)劃來實現(xiàn) ? ?

D

經(jīng)濟(jì)目標(biāo)是客戶實現(xiàn)人生價值目標(biāo)的基礎(chǔ) ? ?

E

客戶的理財需求往往是潛在的，或不明確的，這需要專業(yè)理財師在與客戶接觸溝通中，詢問、啟發(fā)和引導(dǎo)才能逐步了解、清晰和明確

家庭衰老期的收益性需求最大，因此投資組合中股票比重應(yīng)該最高。 ? ?

A
正確
B
錯誤

家庭形成期至家庭衰老期，隨客戶年齡的增加，投資股票等風(fēng)險資產(chǎn)的比重應(yīng)逐步降低。 ??

A
正確
B
錯誤

在個人生命周期的建立期，對應(yīng)的年齡為25～34歲，理財活動表現(xiàn)為求學(xué)深造、提高收入。 ??

A
正確
B
錯誤

下列屬于Excel表格計算凈現(xiàn)值的特點的是（ ?）。

A

使用成本低

B

附加功能多

C

操作流程復(fù)雜

D

內(nèi)容缺乏彈性

下列對家庭生命周期各階段的理財建議，不合適的是（ ?）。

A

家庭衰老期盡量不要承擔(dān)貸款

B

投資于股票的資產(chǎn)比例應(yīng)隨戶主年齡的增加而有所上升

C

家庭形成期和衰老期相對而言都需要持有較高比例的流動性資產(chǎn)

D

家庭成長期需要并且應(yīng)該利用房屋貸款、汽車貸款等各項貸款

下列選項中不屬于定性信息的是（ ?）。

A

客戶個人愛好

B

客戶資產(chǎn)狀況

C

客戶職業(yè)生涯發(fā)展

D

家庭成員信息

關(guān)于家庭生命周期的各個階段不同的理財重點，以下不合適的是（ ?）。

A

家庭形成期的核心資產(chǎn)中股票占68%，債券占11%

B

家庭衰老期的核心資產(chǎn)中股票占49%，債券占41%

C

家庭成熟期的核心資產(chǎn)中股票占49%，債券占41%

D

家庭成長期的核心資產(chǎn)中股票占59%，債券占31%