銀行從業(yè)
篩選結果 共找出1948題

對銀行理財從業(yè)人員而言，客戶最重要的非財務信息是（? ）。

A

資產(chǎn)和負債

B

收入與支出

C

房地產(chǎn)升值預期

D

客戶風險厭惡系數(shù)

根據(jù)年齡層可以把生涯規(guī)劃比照家庭生命周期分為6個階段，理財活動側重于償還房貸、籌集教育金的是（ ?）。

A

建立期

B

穩(wěn)定期

C

維持期

D

高原期

按年齡層把生涯規(guī)劃比照家庭生命周期分為六個階段，其中最重要的理財活動是收入增加、籌退休金的時期是（? ）。

A

穩(wěn)定期

B

維持期

C

高原期

D

退休期

以下符合對風險偏好型客戶理財規(guī)劃描述的是（ ?）。

A

投資工具以安全性高的儲蓄、國債、保險等為主

B

投資應遵循組合設計、設置風險止損點，防止投資失敗影響家庭整體財務狀況

C

投資應以儲蓄、理財產(chǎn)品和債券為主，結合高收益的股票、基金和信托投資，優(yōu)化組合模型，使收益與風險均衡化

D

不在乎風險，不因風險的存在而放棄投資機會

退休期屬于個人生命周期的后半段，（? ）是最大支出。

A

購房

B

子女教育費用

C

以儲蓄險來累積資產(chǎn)

D

醫(yī)療保健支出

下列對KYC（Know Your Customer）描述錯誤的是（ ?）。

A

是理財師提供專業(yè)化服務的重要內(nèi)容和必備的工作步驟之一

B

包括全面收集、整理、分析與客戶相關的信息

C

是作為專業(yè)人士的理財師其職業(yè)操守和監(jiān)管部門所強調(diào)、要求做到的合格標準之一

D

了解客戶對理財師工作影響不大

以下關于家庭生命周期的說法正確的是（ ?）。 ? ?

A

建立家庭生養(yǎng)子女屬于家庭形成期 ? ?

B

子女長大就學屬于家庭成長期 ? ?

C

子女獨立屬于家庭成熟期 ? ?

D

事業(yè)發(fā)展到巔峰屬于家庭衰老期 ? ?

E

從夫妻雙方退休到一方過世屬于家庭成熟期

以下關于個人生命周期各階段理財活動說法正確的是（ ?）。 ? ?

A

建立期：加強現(xiàn)金流管理，適當節(jié)約資金進行適度金融投資 ? ?

B

穩(wěn)定期：盡可能多地儲備資產(chǎn)、積累財富 ? ?

C

維持期：以中高風險的組合投資成為主要手段 ? ?

D

高原期：以保守穩(wěn)健型投資為主，配以適當比例的進取型投資 ? ?

E

探索期：學生時代，掌握所學專業(yè)知識即可，無需養(yǎng)成理財習慣

生命周期理論是個人理財業(yè)務開展的理論基礎，以下說法正確的有（ ?）。 ? ?

A

人在不同的生命時期會有不同的現(xiàn)金流量特征 ? ?

B

人在不同的生命時期會有不同的生活目標 ? ?

C

開展個人理財業(yè)務是為了滿足個人的財務目標，從而實現(xiàn)財務自由 ? ?

D

以生命周期為理論基礎展開個人理財業(yè)務，這是符合現(xiàn)代營銷原理的 ? ?

E

人在不同的生命時期所追求的生活目標是相同的

以下關于客戶信息的分類，正確的是（ ?）。 ? ?

A

定量信息 ? ?

B

定性信息 ? ?

C

財務信息 ? ?

D

非定性信息 ? ?

E

非財務信息