快速查題-銀行從業(yè)試題

商業(yè)銀行應(yīng)嚴(yán)格按照要求將表外資產(chǎn)在今、明兩年轉(zhuǎn)入表內(nèi) ? ?

商業(yè)銀行應(yīng)按照150%的撥備覆蓋率要求計提撥備? ??

大型銀行應(yīng)按照11.5%、中小銀行按照10%的資本充足率要求計提資本? ??

商業(yè)銀行和信托公司應(yīng)及時做好風(fēng)險處置預(yù)案和到期兌付安排? ??

大型銀行應(yīng)按照10%、中小銀行按照11.5%的資本充足率要求計提資本 ?

風(fēng)險隔離指理財業(yè)務(wù)與信貸等其他業(yè)務(wù)相分離，建立符合理財業(yè)務(wù)特點的獨立條線風(fēng)險控制體系 ? ?

同時實行自營業(yè)務(wù)與代客業(yè)務(wù)相分離 ? ?

銀行理財產(chǎn)品與銀行代銷的第三方機構(gòu)理財產(chǎn)品相分離 ? ?

銀行理財產(chǎn)品之間相分離 ? ?

理財業(yè)務(wù)操作與銀行其他業(yè)務(wù)操作相分離

商業(yè)銀行的風(fēng)險管理體系包括個人理財業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理 ? ?

商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)時，需要進行嚴(yán)格的合規(guī)性審查 ? ?

商業(yè)銀行制定理財計劃或產(chǎn)品研發(fā)設(shè)計的工作流程，以及內(nèi)部審批程序不需要向監(jiān)管部門報送 ? ?

如果壓力測試顯示：理財計劃的潛在損失超過銀行警戒線，則商業(yè)銀行應(yīng)停止銷售此類產(chǎn)品 ? ?

商業(yè)銀行應(yīng)制定個人理財業(yè)務(wù)的應(yīng)急計劃，保證個人理財業(yè)務(wù)的連續(xù)性和有效性

商業(yè)銀行應(yīng)妥善保存有關(guān)客戶評估和顧問服務(wù)的記錄，及時糾正不當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品銷售行為 ? ?

商業(yè)銀行向客戶提供的所有可能影響客戶投資決策的材料及對客戶投資情況的分析都應(yīng)包含相應(yīng)風(fēng)險揭示的內(nèi)容 ? ?

商業(yè)銀行開展理財業(yè)務(wù)時，應(yīng)按照“以客戶為中心”的原則對客戶的財務(wù)狀況、風(fēng)險認(rèn)知和承受能力進行了解和評估 ? ?

商業(yè)銀行按照“成本可算，風(fēng)險可控”的原則設(shè)計開發(fā)產(chǎn)品 ? ?

“搭配銷售”和“捆綁銷售”是商業(yè)銀行在開展理財業(yè)務(wù)過程中正當(dāng)?shù)母偁幨侄?br>

理財產(chǎn)品的命名，不得使用帶有誘惑性、誤導(dǎo)性和承諾性的稱謂 ? ?

商業(yè)銀行不得銷售無市場分析預(yù)測和無定價依據(jù)的理財產(chǎn)品 ? ?

理財產(chǎn)品的銷售起點金額不得低于7萬元人民幣 ? ?

商業(yè)銀行不得以發(fā)售理財產(chǎn)品名義變相代銷境外基金或違反法律法規(guī)的其他境外投資理財產(chǎn)品 ? ?

商業(yè)銀行開展綜合理財服務(wù)時，應(yīng)通過自主設(shè)計開發(fā)的理財產(chǎn)品，代理客戶進行投資和資產(chǎn)管理

商業(yè)銀行應(yīng)定期向客戶提供理財產(chǎn)品的賬單 ? ?

商業(yè)銀行在與客戶簽訂合同時，應(yīng)明確約定與客戶聯(lián)絡(luò)和信息傳遞的方式，以及在信息傳遞過程中雙方的責(zé)任，確保客戶及時獲取信息 ? ?

在未與客戶約定的情況下，商業(yè)銀行在網(wǎng)站公布了有關(guān)產(chǎn)品的信息就應(yīng)當(dāng)視為向客戶進行了信息披露 ? ?

商業(yè)銀行應(yīng)為客戶提供合理的投訴途徑，確?？蛻袅私馔对V的途徑、方法及程序 ? ?

商業(yè)銀行應(yīng)配備足夠的資源，確?？蛻敉对V處理機制有效執(zhí)行

業(yè)務(wù)立項審批制度 ? ?

合規(guī)管理制度 ? ?

風(fēng)險管理制度 ? ?

信息披露制度 ? ?

內(nèi)部控制制度

理財計劃推介中，明示理財資金運用方式和信托財產(chǎn)管理方式 ? ?

每兩只理財計劃至少配備一名理財經(jīng)理，負責(zé)計劃的管理、協(xié)調(diào)工作 ? ?

書面告知客戶信托公司的基本情況，并在理財協(xié)議中載明其名稱、住所等信息 ? ?

充分揭示理財計劃風(fēng)險，并對客戶進行風(fēng)險承受度測試 ? ?

每一只理財計劃至少配備一名理財經(jīng)理，負責(zé)該理財計劃的管理、協(xié)調(diào)工作

信托公司可以將銀信合作理財資金進行組合運用，但應(yīng)當(dāng)事先明確運用的范圍和投資策略 ? ?

信托公司應(yīng)當(dāng)按照現(xiàn)有法律法規(guī)的規(guī)定和信托文件的約定，及時、準(zhǔn)確、充分、完整的向銀行披露信息，揭示風(fēng)險 ? ?

信托終止后，信托公司應(yīng)將信托財產(chǎn)及收益全部轉(zhuǎn)移給客戶 ? ?

信托公司不得從信托財產(chǎn)中謀取除信托文件約定的信托報酬外的任何利益

信托公司可以從信托財產(chǎn)中謀取除信托文件約定的信托報酬外的任何利益

擬證券化信貸資產(chǎn)的范圍、種類、標(biāo)準(zhǔn)和狀況等事項要明確，并與實際披露的資產(chǎn)信息相一致 ? ?

信托公司不得自主選擇貸款服務(wù)機構(gòu)、資金保管機構(gòu)、證券登記托管等機構(gòu)，需要銀行代為指定 ? ?

信貸資產(chǎn)實施證券化以后，信托公司應(yīng)當(dāng)隨時了解信貸資產(chǎn)的管理情況，并按規(guī)定向資產(chǎn)支持證券持有人披露 ? ?

貸款服務(wù)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照約定及時向銀行報告信貸資產(chǎn)的管理情況，并接受信托公司的核查 ? ?

銀行不得干預(yù)信托公司處理日常信托事務(wù)