銀行從業(yè)
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下列關(guān)于個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品的基本要求，不正確的是（? ）。

A

理財(cái)產(chǎn)品的名稱應(yīng)恰當(dāng)反映產(chǎn)品屬性

B

理財(cái)產(chǎn)品的設(shè)計(jì)應(yīng)強(qiáng)調(diào)合理性

C

理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)提示應(yīng)充分、清晰和準(zhǔn)確

D

理財(cái)產(chǎn)品的期限根據(jù)市場(chǎng)的變化情況臨時(shí)決定

下列關(guān)于綜合理財(cái)服務(wù)的說(shuō)法，不正確的是（? ）。

A

綜合理財(cái)服務(wù)是商業(yè)銀行在理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的基礎(chǔ)上為客戶提供的一種個(gè)性化、綜合化服務(wù)

B

在綜合理財(cái)服務(wù)活動(dòng)中，客戶授權(quán)銀行代表客戶按照合同約定的投資方向和方式，進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理

C

在綜合理財(cái)服務(wù)活動(dòng)中，投資收益與風(fēng)險(xiǎn)由客戶或客戶與銀行按照約定方式承擔(dān)

D

在綜合理財(cái)服務(wù)活動(dòng)中，商業(yè)銀行不可以向目標(biāo)客戶群銷售理財(cái)計(jì)劃

下列關(guān)于商業(yè)銀行銷售理財(cái)計(jì)劃說(shuō)法正確的是（ ?）。 ? ?

A

商業(yè)銀行銷售的理財(cái)計(jì)劃中包括結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品的，結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品應(yīng)將基礎(chǔ)資產(chǎn)和衍生交易部分相分離 ? ?

B

結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品的基礎(chǔ)資產(chǎn)應(yīng)按照金融衍生品業(yè)務(wù)管理 ? ?

C

商業(yè)銀行不得將一般儲(chǔ)蓄存款產(chǎn)品單獨(dú)當(dāng)做理財(cái)銷售計(jì)劃 ? ?

D

商業(yè)銀行不得無(wú)條件向客戶承諾高于同期存款利率的保證收益率 ? ??

E

衍生交易部分應(yīng)按照儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)管理

商業(yè)銀行開展需要批準(zhǔn)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)具備以下條件（ ?）。 ? ?

A

具有相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系和內(nèi)部控制制度 ? ?

B

有具備開展相關(guān)業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)的高級(jí)管理人員、從業(yè)人員 ? ?

C

具有有效的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制體系 ? ?

D

近三年內(nèi)未發(fā)生損害客戶利益的重大事件 ? ?

E

近五年內(nèi)未發(fā)生損害客戶利益的重大事件 ? ?

商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有下列（ ?）的情形，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依據(jù)相關(guān)規(guī)定對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員進(jìn)行處理，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。 ? ?

A

挪用單獨(dú)管理的客戶資產(chǎn)的 ? ?

B

利用個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從事洗錢、逃稅等違法犯罪活動(dòng)的 ? ?

C

泄漏客戶資料造成嚴(yán)重后果的 ? ?

D

未建立相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理制度和管理體系，造成銀行重大損失的 ? ?

E

違規(guī)開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)造成銀行或客戶重大經(jīng)濟(jì)損失的

信托公司在銀信合作中應(yīng)（ ?）。 ? ?? ?

A

堅(jiān)持自主管理原則 ? ?

B

謀取個(gè)人利益 ? ?

C

提高核心資產(chǎn)管理能力 ? ?

D

打造專屬產(chǎn)品品牌 ? ?

商業(yè)銀行的授權(quán)管理包括（ ?）。 ? ? ? ?

A

明確規(guī)定分支機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)權(quán)限 ? ?

B

制定統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)化銷售服務(wù)教程，提高分支機(jī)構(gòu)的銷售服務(wù)質(zhì)量 ? ?

C

統(tǒng)一信息技術(shù)系統(tǒng)和平臺(tái)，確?？蛻粜畔⒌挠行Ч芾砗涂蛻糍Y金安全 ? ?

D

建立清晰的報(bào)告路線，保持信息渠道暢通 ? ?

E

加強(qiáng)對(duì)分支機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理，采取定期核對(duì)、現(xiàn)場(chǎng)核查、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等方式有效控制分支機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)。

商業(yè)銀行應(yīng)采用多重指標(biāo)管理市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的限額可以采用（ ?）。 ? ?

A

交易限額 ? ?

B

止損限額 ? ?

C

錯(cuò)配限額 ? ?

D

期權(quán)限額 ? ?

E

風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值限額

商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)的規(guī)定對(duì)理財(cái)產(chǎn)品銷售進(jìn)行（ ?）統(tǒng)計(jì)分析，報(bào)送中國(guó)銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)。 ? ?

A

年度 ? ?

B

半年度 ? ?

C

月度 ? ?

D

季度 ? ?

E

周

銀信合作產(chǎn)品投資于權(quán)益類金融產(chǎn)品或具備權(quán)益類特征的金融產(chǎn)品的，商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品的投資者應(yīng)執(zhí)行《信托公司集合資金信托計(jì)劃管理辦法》第六條確定的合格投資者標(biāo)準(zhǔn)，即投資者需滿足下列條件之一（ ?）。 ? ?

A

單筆投資最低金額不少于100萬(wàn)元人民幣的自然人 ? ?

B

單筆投資最低金額不少于100萬(wàn)元人民幣的依法成立的其他組織 ? ?

C

個(gè)人或家庭金融資產(chǎn)總計(jì)在其認(rèn)購(gòu)時(shí)超過(guò)100萬(wàn)元人民幣，且能夠提供相關(guān)財(cái)產(chǎn)證明的自然人 ? ?

D

個(gè)人收入在最近三年內(nèi)每年收入超過(guò)20萬(wàn)元人民幣或者夫妻雙方合計(jì)收入在最近三年內(nèi)每年收入超過(guò)30萬(wàn)元人民幣，且能提供相關(guān)財(cái)產(chǎn)證明的自然人。 ? ?

E

單筆投資最低金額少于100萬(wàn)元人民幣的法人