銀行從業(yè)
篩選結(jié)果 共找出280題

下列屬于銀行開(kāi)展理財(cái)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)應(yīng)當(dāng)符合的監(jiān)管要求的是（ ?）。 ? ?

A

具有良好的信息技術(shù)系統(tǒng)，銀行理財(cái)產(chǎn)品的統(tǒng)一合并核算 ? ?

B

制定了理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)限額，并已建立完善單獨(dú)的會(huì)計(jì)核算和條線內(nèi)部控制體系 ? ?

C

有符合相應(yīng)資質(zhì)且具有豐富從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的從業(yè)人員和專家團(tuán)隊(duì) ? ?

D

在全國(guó)銀行業(yè)理財(cái)信息登記系統(tǒng)中及時(shí)、準(zhǔn)確地報(bào)送理財(cái)產(chǎn)品信息，無(wú)重大錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)、瞞報(bào)等行為 ? ?

E

主要監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求

下列有關(guān)完善銀行理財(cái)業(yè)務(wù)組織管理體系的說(shuō)法中，正確的是（ ?）。 ? ?

A

銀行可積極探索建立理財(cái)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)緩釋機(jī)制，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)抵御能力，促進(jìn)理財(cái)業(yè)務(wù)平穩(wěn)健康發(fā)展 ? ?

B

銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)按照公司屬地監(jiān)管原則推動(dòng)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)事業(yè)部制改革 ? ?

C

銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)根據(jù)審慎監(jiān)管要求，綜合運(yùn)用現(xiàn)場(chǎng)檢查及非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管等監(jiān)管措施，按照理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)監(jiān)管規(guī)定，對(duì)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)的運(yùn)營(yíng)情況進(jìn)行理財(cái)業(yè)務(wù)年度監(jiān)管評(píng)估 ? ?

D

銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)將年度監(jiān)管評(píng)估結(jié)果納入對(duì)銀行的年度監(jiān)管評(píng)價(jià)，作為機(jī)構(gòu)監(jiān)管評(píng)級(jí)的重要依據(jù) ? ?

E

銀行應(yīng)依法保護(hù)投資者利益，防范系統(tǒng)性和區(qū)域性金融風(fēng)險(xiǎn)

商業(yè)銀行申請(qǐng)需要批準(zhǔn)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)之前，需要注意的事項(xiàng)包括（ ?）。 ? ?

A

就有關(guān)業(yè)務(wù)方案與中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行會(huì)談? ??

B

向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)分析說(shuō)明相關(guān)業(yè)務(wù)資源配備的情況 ? ?

C

向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)說(shuō)明對(duì)主要風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)

D

根據(jù)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)的意見(jiàn)對(duì)有關(guān)業(yè)務(wù)方案進(jìn)行修改? ??

E

向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)說(shuō)明相應(yīng)的管理措施 ?

商業(yè)銀行應(yīng)比照自營(yíng)貸款管理流程，對(duì)非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)投資采取下列哪些措施？（ ?）。 ? ?

A

投前盡職調(diào)查 ? ?

B

風(fēng)險(xiǎn)審查? ??

C

投后風(fēng)險(xiǎn)管理? ??

D

信息篩選? ??

E

信息收集

若客戶發(fā)生可能影響其自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力的情形，再次購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品時(shí)商業(yè)銀行應(yīng)主動(dòng)要求客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估。

A
正確
B
錯(cuò)誤

《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有下列情形，并造成客戶經(jīng)濟(jì)損失的，應(yīng)按照有關(guān)法律規(guī)定或者合同的約定承擔(dān)責(zé)任，但不包括（? ）。

A

商業(yè)銀行未保存有關(guān)客戶評(píng)估記錄和相關(guān)資料

B

商業(yè)銀行未按客戶指令進(jìn)行操作

C

不具備理財(cái)業(yè)務(wù)人員資格的業(yè)務(wù)人員向客戶提供理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)、銷售理財(cái)產(chǎn)品

D

挪用單獨(dú)管理的客戶資產(chǎn)

下列商業(yè)銀行的做法，不正確的是（? ）。

A

銷售不能獨(dú)立測(cè)算的理財(cái)計(jì)劃

B

對(duì)理財(cái)計(jì)劃設(shè)置市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)

C

對(duì)理財(cái)計(jì)劃的資金成本與收益進(jìn)行獨(dú)立測(cè)算

D

根據(jù)理財(cái)計(jì)劃或相關(guān)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)狀況，設(shè)置適當(dāng)?shù)钠谙藓弯N售起點(diǎn)金額

下列對(duì)商業(yè)銀行投資研發(fā)新理財(cái)產(chǎn)品的描述，錯(cuò)誤的是（? ）。

A

在進(jìn)行新產(chǎn)品開(kāi)發(fā)之前，商業(yè)銀行應(yīng)就產(chǎn)品開(kāi)發(fā)的背景、潛在目標(biāo)客戶進(jìn)行分析，并報(bào)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)

B

新產(chǎn)品的開(kāi)發(fā)應(yīng)編制產(chǎn)品開(kāi)發(fā)報(bào)告，并經(jīng)各相關(guān)部門(mén)審核簽字

C

商業(yè)銀行按需要研發(fā)新投資品的介紹和宣傳資料，并按內(nèi)部管理有關(guān)規(guī)定經(jīng)相關(guān)部門(mén)審核批準(zhǔn)

D

在新產(chǎn)品推出后，對(duì)新產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行定期評(píng)估

根據(jù)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)管要求，下列關(guān)于內(nèi)部控制的說(shuō)法，不正確的是（ ?）。

A

需要將銀行資產(chǎn)與客戶資產(chǎn)分開(kāi)管理

B

客戶資產(chǎn)在任何情況下均不能交由第三方托管

C

商業(yè)銀行應(yīng)建立必要的內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制

D

商業(yè)銀行接受客戶委托進(jìn)行的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)與客戶簽訂合同，確保獲得客戶的充分授權(quán)

下列關(guān)于理財(cái)收益計(jì)劃說(shuō)法正確的是（ ?） 。 ? ??

A

按照客戶獲取收益方式的不同，理財(cái)計(jì)劃可以分為保證收益理財(cái)計(jì)劃和非保證收益理財(cái)計(jì)劃 ? ?

B

保證收益理財(cái)計(jì)劃，是指商業(yè)銀行按照約定條件向客戶承諾支付固定收益，銀行承擔(dān)由此產(chǎn)生的投資風(fēng)險(xiǎn) ? ?

C

非保證收益理財(cái)計(jì)劃分為保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃和非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃 ? ?

D

保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃是指商業(yè)銀行按照約定條件向客戶保證本金支付，本金以外的投資風(fēng)險(xiǎn)由銀行承擔(dān) ? ?

E

保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃是指商業(yè)銀行按照約定條件向客戶保證本金支付，本金以外的投資風(fēng)險(xiǎn)由客戶承擔(dān)。