快速查題-銀行從業(yè)試題

流動性要求 ? ?

財務狀況 ? ?

投資目的 ? ?

風險偏好 ? ?

客戶年齡

商業(yè)銀行不得承諾或變相承諾除保證收益以外的任何可獲得收益 ? ?

商業(yè)銀行不得銷售不能獨立測算收益率的理財計劃 ? ?

商業(yè)銀行無需為理財計劃制作明細記錄 ? ?

商業(yè)銀行應明確個人理財業(yè)務人員與一般產(chǎn)品銷售人員的工作界限，禁止一般產(chǎn)品銷售人員向客戶提供咨詢顧問意見、銷售理財計劃和產(chǎn)品 ? ?

商業(yè)銀行需為理財計劃制作明細記錄

具備必要的專業(yè)知識、行業(yè)經(jīng)驗和管理能力 ? ?

充分了解所從事業(yè)務的有關法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)章 ? ?

理解所推介產(chǎn)品的風險特性 ? ?

遵守從業(yè)人員職業(yè)道德 ? ?

具備獨立開發(fā)理財產(chǎn)品的能力

保證固定收益性理財計劃 ? ?

保證最低收益理財計劃 ? ?

保本浮動收益性理財計劃 ? ?

非保本浮動收益理財計劃 ? ?

為開展個人理財業(yè)務而設計的具有保證收益性質(zhì)的投資產(chǎn)品

暫停商業(yè)銀行銷售新的理財計劃或產(chǎn)品 ? ?

建議商業(yè)銀行調(diào)整主管理財業(yè)務的負責人 ? ?

建議商業(yè)銀行調(diào)整個人理財業(yè)務管理部門負責人 ? ?

建議商業(yè)銀行調(diào)整相關風險管理部門負責人 ? ?

建議商業(yè)銀行調(diào)整相關內(nèi)部審計部門負責人

商業(yè)銀行應當將銀行資產(chǎn)與客戶資產(chǎn)分開管理，對于可以由第三方托管的客戶資產(chǎn)，應交由第三方托管 ? ?

商業(yè)銀行應當將負責理財計劃或產(chǎn)品相關交易工具的交易人員，與負責銀行自營交易的交易人員相分離，明確相關部門及其工作人員在管理、調(diào)整客戶資產(chǎn)方面的授權，并定期檢查、比較兩類交易人員的交易狀況 ? ?

理財計劃的內(nèi)部監(jiān)督部門和審計部門應當獨立于理財計劃的運營部門，適時對理財計劃的運營情況進行監(jiān)督檢查和審計，并直接向董事會和高級管理層報告 ? ?

商業(yè)銀行的各相關部門都應當在規(guī)定的限額內(nèi)進行交易，任何突破限額的交易都應當按照有關內(nèi)部管理規(guī)定事先審批 ? ?

商業(yè)銀行應清楚劃分相關業(yè)務運營部門的職責，采取充分的隔離措施，避免利益沖突可能給客戶造成的損害

內(nèi)部相關部門審核文件 ? ?

商業(yè)銀行就理財計劃對投資管理人、托管人、投資顧問等相關方的盡職調(diào)查文件 ? ?

中國銀監(jiān)會及其派出機構要求的其他材料 ? ?

理財計劃的宣傳材料 ? ?

理財計劃的可行性評估報告

投資數(shù)額 ? ?

投資范圍 ? ?

投資比例

投資期限 ? ?

投資領域

單筆認購理財產(chǎn)品最低金額不少于100萬元人民幣的自然人 ? ?

認購理財產(chǎn)品時，個人或家庭金融資產(chǎn)總計超過100萬元人民幣，且能提供相關證明的自然人 ? ?

個人收入在最近三年內(nèi)每年收入超過20萬元人民幣或者夫妻雙方合計收入在最近三年內(nèi)每年收入超過30萬元人民幣，且能提供相關收入證明的自然人 ? ?

金融凈資產(chǎn)達到600萬元人民幣及以上的商業(yè)銀行客戶 ? ?

理財產(chǎn)品的起點金額不得低于10萬元人民幣（或等值外幣）的客戶