銀行從業(yè)
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下列有關(guān)商業(yè)銀行理財產(chǎn)品宣傳銷售文本在登載商業(yè)銀行開發(fā)設(shè)計的該款理財產(chǎn)品或風(fēng)險登記和結(jié)構(gòu)相同的同類理財產(chǎn)品過往業(yè)績的表述，錯誤的是（ ?）。

A

引用的統(tǒng)計數(shù)據(jù)、圖表和資料，應(yīng)當(dāng)真實、準確、全面，不得引用未經(jīng)核實的數(shù)據(jù)

B

真實、準確、合理地表述理財產(chǎn)品業(yè)績和商業(yè)銀行管理水平

C

在宣傳銷售文本中可以以數(shù)據(jù)表示產(chǎn)品過往業(yè)績和未來表現(xiàn)之間的聯(lián)系

D

理財產(chǎn)品宣傳銷售文本中使用模擬數(shù)據(jù)的，必須注明模擬數(shù)據(jù)

商業(yè)銀行在銷售文件中應(yīng)明確告知客戶的內(nèi)容不包括（ ?）。

A

產(chǎn)品募集期

B

產(chǎn)品起始期

C

產(chǎn)品清算期

D

收益分配期

下列屬于銷售人員從事理財產(chǎn)品銷售活動禁止事項的有（ ?）。 ? ?

A

詆毀其他機構(gòu)的理財產(chǎn)品或銷售人員 ? ?

B

散布虛假信息，擾亂市場秩序 ? ?

C

違規(guī)接受客戶全權(quán)委托，私自代理客戶進行理財產(chǎn)品認購、申購、贖回等交易 ? ?

D

違規(guī)對客戶作出盈虧承諾，或與客戶以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔(dān) ? ?

E

擅自更改客戶交易指令

下列銀行開展理財業(yè)務(wù)符合投資行為規(guī)范的有（ ?）。 ? ?

A

審慎盡責(zé)地管理投資組合 ? ?

B

建立投資資產(chǎn)的全程跟蹤評估機制，及時處置重大市場變化 ? ?

C

充分評估資產(chǎn)組合可能發(fā)生的流動性風(fēng)險 ? ?

D

代表投資者利益行使法律權(quán)利或者實施其他法律行為 ? ?

E

及時、準確地在全國銀行業(yè)理財信息登記系統(tǒng)上進行信息報送，并對所報送理財信息的準確性承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任

下列關(guān)于銀行、信托公司開展業(yè)務(wù)合作中風(fēng)險管理與控制的描述正確的有（ ?）。 ? ?

A

應(yīng)當(dāng)各自建立產(chǎn)品研發(fā)、營銷管理、風(fēng)險控制等部門間的分工與協(xié)作機制? ?

B

信托公司發(fā)現(xiàn)信托投資風(fēng)險與理財協(xié)議約定的風(fēng)險水平不適應(yīng)時，應(yīng)當(dāng)自行處理 ? ?

C

銀行不得為銀信理財合作涉及的信托產(chǎn)品及該信托產(chǎn)品項下財產(chǎn)運用對象等提供任何形式擔(dān)保 ? ?

D

信托公司投資于銀行所持的信貸資產(chǎn)、票據(jù)資產(chǎn)等資產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)采取買斷方式，且銀行不得以任何形式回購 ? ?

E

銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶的風(fēng)險偏好、風(fēng)險認知能力和承受能力，為客戶提供與其風(fēng)險承受力相適應(yīng)的理財服務(wù)

理財產(chǎn)品銷售文件應(yīng)當(dāng)包含專頁風(fēng)險揭示書，風(fēng)險揭示書應(yīng)當(dāng)使用通俗易懂的語言，并至少包含（ ?）。 ? ?

A

在醒目位置提示客戶，“理財非存款、產(chǎn)品有風(fēng)險、投資須謹慎” ? ?

B

提示客戶，“如影響您風(fēng)險承受能力的因素發(fā)生變化，請及時完成風(fēng)險承受能力評估” ? ?

C

提示客戶注意投資風(fēng)險，仔細閱讀理財產(chǎn)品銷售文件，了解理財產(chǎn)品具體情況 ? ?

D

本理財產(chǎn)品類型、期限、風(fēng)險評級結(jié)果、適合購買的客戶，并配以示例說明最有利投資情形下的投資結(jié)果 ? ?

E

保證收益理財產(chǎn)品風(fēng)險揭示應(yīng)當(dāng)至少包含以下表述：“本理財產(chǎn)品有投資風(fēng)險，只能保證獲得合同明確承諾的收益，您應(yīng)充分認識投資風(fēng)險，謹慎投資”

商業(yè)銀行應(yīng)建立全面、透明、方便和快捷的客戶投訴處理機制?？蛻敉对V處理機制應(yīng)至少包括（ ?）。 ? ?

A

處理投訴的流程 ? ?

B

回復(fù)的安排 ? ?

C

調(diào)查的程序 ? ?

D

補償或賠償 ? ?

E

向上級反映

理財產(chǎn)品宣傳銷售文本應(yīng)當(dāng)全面、客觀反映理財產(chǎn)品的重要特性和與產(chǎn)品有關(guān)的重要事實，語言表述應(yīng)當(dāng)真實、準確和清楚，不得有下列行為（ ?）。 ? ?? ?

A

在未提供客觀證據(jù)的情況下，使用夸大過往業(yè)績的表述 ? ?

B

虛假記載、誤導(dǎo)性稱述或者重大遺漏 ? ?

C

違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失 ? ?

D

登載單位或者個人的推薦性文字 ? ?

E

其他易使客戶忽視風(fēng)險的情形

理財產(chǎn)品銷售文件應(yīng)當(dāng)包含專業(yè)客戶權(quán)益須知，客戶權(quán)益須知應(yīng)當(dāng)至少包括的內(nèi)容（ ?）。 ? ?

A

商業(yè)銀行向客戶進行信息披露的方式、渠道和頻率等 ? ?

B

客戶風(fēng)險承受能力評估流程、評級具體含義以及適合購買的理財產(chǎn)品等相關(guān)內(nèi)容 ? ?

C

商業(yè)銀行聯(lián)絡(luò)方式以及其他需要向客戶說明的內(nèi)容 ? ?

D

客戶向商業(yè)銀行投資的方式和程序 ? ?

E

客戶辦理理財產(chǎn)品的流程

行為規(guī)范主要涉及到以下哪幾方面的規(guī)范（ ?）。 ? ?

A

銷售行為規(guī)范 ? ?

B

投資行為規(guī)范 ? ?

C

運營行為規(guī)范 ? ?

D

推銷產(chǎn)品規(guī)范 ? ?

E

管理行為規(guī)范