銀行從業(yè)
篩選結(jié)果 共找出280題

商業(yè)銀行開展理財產(chǎn)品的宣傳途徑中正確的是（ ?）。 ? ?

A

電話 ? ?

B

傳真 ? ?

C

短信 ? ?

D

電視 ? ?

E

郵件

下列屬于商業(yè)銀行在理財產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)中應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注的異常情況的有（ ?）。 ? ?

A

客戶頻繁開立、撤銷理財賬戶 ? ?

B

客戶風(fēng)險承受能力與理財產(chǎn)品風(fēng)險不匹配 ? ?

C

商業(yè)銀行超過約定時間進(jìn)行資金劃付 ? ?

D

客戶單筆賬戶金額較高 ? ?

E

其他應(yīng)當(dāng)關(guān)注的異常情況

商業(yè)銀行在內(nèi)部管理過程中，管理每個理財計(jì)劃時應(yīng)遵守下列哪幾項(xiàng)要求？（ ?）。 ? ?

A

對每個理財計(jì)劃所匯集的資金進(jìn)行規(guī)范的會計(jì)核算 ? ?

B

為每個理財計(jì)劃制作明細(xì)記錄，覆蓋資金募集、投資過程、各類標(biāo)的資產(chǎn)的明細(xì)、到期清算的全過程 ? ?

C

為每個理財計(jì)劃建立托管的明細(xì)賬 ? ?

D

每個理財計(jì)劃對應(yīng)的投資組合實(shí)現(xiàn)單獨(dú)管理 ? ?

E

計(jì)劃終止時，應(yīng)準(zhǔn)確地計(jì)算每個理財計(jì)劃單獨(dú)兌現(xiàn)的收益

下列有關(guān)加強(qiáng)商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)風(fēng)險管理的規(guī)定，說法正確的是（ ?）。 ? ?

A

商業(yè)銀行應(yīng)確保理財產(chǎn)品募集資金進(jìn)行投資的真實(shí)性與合法性，不得發(fā)行和銷售無真實(shí)投資、無測算依據(jù)、無充分信息披露的理財產(chǎn)品 ? ?

B

商業(yè)銀行不得通過發(fā)行短期和超短期、高收益的理財產(chǎn)品變相高息攬儲 ? ?

C

商業(yè)銀行不得在月末、季末變相調(diào)節(jié)存貸比等監(jiān)管指標(biāo)，進(jìn)行監(jiān)管套利 ? ?

D

商業(yè)銀行應(yīng)重點(diǎn)加強(qiáng)對期限在一個月以內(nèi)的理財產(chǎn)品的信息披露和合規(guī)管理，杜絕不符合監(jiān)管規(guī)定的產(chǎn)品 ? ?

E

應(yīng)嚴(yán)格遵守“成本可算、風(fēng)險可控、信息充分披露”的原則

商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)理財產(chǎn)品銷售部門負(fù)責(zé)人或經(jīng)授權(quán)的業(yè)務(wù)主管人員應(yīng)當(dāng)不定期對已完成的客戶風(fēng)險承受能力評估書進(jìn)行審核。

A
正確
B
錯誤

商業(yè)銀行開展個人理財顧問服務(wù)，應(yīng)建立客戶的評估報告制度，下列關(guān)于評估報告制度說法不正確的是（? ）。

A

個人理財業(yè)務(wù)人員對客戶的評估報告，應(yīng)報個人理財業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人

B

對于投資金額較大的客戶，評估報告除應(yīng)經(jīng)個人理財業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人審核批準(zhǔn)外，還應(yīng)送交董事會審核

C

對于投資金額較大的客戶，審核的權(quán)限應(yīng)根據(jù)產(chǎn)品特性和商業(yè)銀行風(fēng)險管理的實(shí)際情況制定

D

審核人員應(yīng)著重審查理財投資建議是否存在誤導(dǎo)客戶的情況

下列關(guān)于個人理財業(yè)務(wù)管理部門內(nèi)部調(diào)查監(jiān)督的敘述，不正確的是（ ?）。

A

重點(diǎn)檢查是否存在錯誤銷售和不當(dāng)銷售情況

B

可以親自以客戶的身份進(jìn)行調(diào)查

C

不得委托他人以客戶的身份進(jìn)行調(diào)查

D

應(yīng)采用多樣化的方式進(jìn)行調(diào)查

下列關(guān)于個人理財產(chǎn)品（計(jì)劃）銷售管理的做法，不正確的是（? ）。

A

商業(yè)銀行應(yīng)要求提供代銷產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)提供詳細(xì)的產(chǎn)品介紹、相關(guān)的市場分析報告和風(fēng)險收益測算報告

B

商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)產(chǎn)品提供者提供的有關(guān)材料和對產(chǎn)品的分析情況，按照審慎原則重新編寫有關(guān)產(chǎn)品介紹材料和宣傳材料

C

商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)部門銷售商業(yè)銀行自有產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)要求產(chǎn)品開發(fā)部門提供產(chǎn)品介紹材料和宣傳材料，個人理財業(yè)務(wù)部門必須對以上材料重新編寫

D

商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)涉及代理銷售其他金融機(jī)構(gòu)的投資產(chǎn)品時，明確界定雙方的權(quán)利與義務(wù)，劃分相關(guān)風(fēng)險的承擔(dān)責(zé)任和轉(zhuǎn)移方式

下列關(guān)于銀行與信托公司開展的其他合作中，說法錯誤的是（ ?）。

A

信托公司可以將信托財產(chǎn)投資于金融機(jī)構(gòu)的股權(quán)

B

信托公司將信托財產(chǎn)投資于與自身存在關(guān)聯(lián)關(guān)系的金融機(jī)構(gòu)股權(quán)時，應(yīng)當(dāng)以公平的市場價格進(jìn)行

C

銀行與信托公司開展銀信合作業(yè)務(wù)過程中，不得為對方提供投資建議、財務(wù)分析與規(guī)劃等專業(yè)化工作，需委托第三方機(jī)構(gòu)進(jìn)行

D

信托公司設(shè)立信托計(jì)劃，應(yīng)當(dāng)選擇經(jīng)營穩(wěn)健的銀行擔(dān)任保管人

下列有關(guān)商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)報告管理的有關(guān)問題，說法錯誤的是（? ）。

A

商業(yè)銀行發(fā)售理財計(jì)劃法實(shí)行審批制

B

商業(yè)銀行應(yīng)由主管個人理財業(yè)務(wù)的高級管理人員對理財計(jì)劃的報告材料進(jìn)行審核批準(zhǔn)后，報送銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)

C

商業(yè)銀行報告的材料不齊全或者不符合形式要求的，應(yīng)按照銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)的要求進(jìn)行補(bǔ)充報送或調(diào)整后重新報送

D

商業(yè)銀行應(yīng)在理財計(jì)劃銷售文件和宣傳材料中提供全面、完整的理財計(jì)劃相關(guān)信息，進(jìn)行充分的銷售前信息披露