快速查題-銀行從業(yè)試題

規(guī)模

聲譽(yù)

薪酬

資質(zhì)

內(nèi)部欺詐原因類別可分成未經(jīng)授權(quán)的活動(dòng)、盜竊和欺詐兩類

違反用工法造成損失的原因包括勞資關(guān)系、安全／環(huán)境、性別歧視和種族歧視等

未經(jīng)授權(quán)交易包括故意隱瞞交易、未經(jīng)授權(quán)交易導(dǎo)致資金損失、故意錯(cuò)誤估價(jià)

缺乏足夠的后援人員，相關(guān)信息缺乏共享和文檔記錄及缺乏崗位輪換制等是員工知識(shí)技能匱乏造成風(fēng)險(xiǎn)的體現(xiàn)

商業(yè)銀行內(nèi)部員工因過失沒有按照雇傭合同、內(nèi)部員工守則、相關(guān)業(yè)務(wù)及管理規(guī)定操作或者辦理業(yè)務(wù)造成的風(fēng)險(xiǎn)，主要包括因過失、未經(jīng)授權(quán)的業(yè)務(wù)或交易行為以及超越授權(quán)的活動(dòng)

員工故意欺騙、盜用財(cái)產(chǎn)或違反監(jiān)管規(guī)章、法律或公司政策導(dǎo)致的損失

商業(yè)銀行員工由于知識(shí)、技能匱乏而給商業(yè)銀行造成的風(fēng)險(xiǎn)

違反就業(yè)、健康或安全方面的法律或協(xié)議，包括勞動(dòng)法和合同法等，造成個(gè)人工傷賠付或因性別、種族歧視事件導(dǎo)致的損失

某銀行運(yùn)鈔車在半路遭遇搶劫，損失1000萬(wàn)元

辦理抵押貸款時(shí)，為做成業(yè)務(wù)，銀行在抵押手續(xù)尚未辦理完全時(shí)即發(fā)放了貸款

某商業(yè)銀行網(wǎng)上支付系統(tǒng)遭黑客攻擊，上千用戶信息泄露

銀行員工小王聯(lián)合某無業(yè)人員，偷竊銀行重要空白憑證

系統(tǒng)開發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)

系統(tǒng)安全的風(fēng)險(xiǎn)

系統(tǒng)設(shè)計(jì)的風(fēng)險(xiǎn)

系統(tǒng)報(bào)告的風(fēng)險(xiǎn)

人員因素

系統(tǒng)缺陷

內(nèi)部流程

外部事件

百年不遇的龍卷風(fēng)致使某銀行貯存的賬冊(cè)嚴(yán)重?fù)p毀

某銀行因?yàn)橥ㄓ嵪到y(tǒng)設(shè)備老化而發(fā)生業(yè)務(wù)中斷

某銀行財(cái)務(wù)制度不完善，會(huì)計(jì)差錯(cuò)層出

某銀行員工小王未經(jīng)客戶授權(quán)而使用客戶的資金進(jìn)行投資，造成客戶損失