快速查題-銀行從業(yè)試題

國際評估準(zhǔn)則委員會（IVSC）發(fā)布的國際評估準(zhǔn)則將（ ）定義為：“在評估基準(zhǔn)日，自愿的買賣雙方在知情、謹(jǐn)慎、非強(qiáng)迫的情況下通過公平交易資產(chǎn)所獲得的資產(chǎn)的預(yù)期價值。”

中國銀監(jiān)會下發(fā)的《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》第二十九條規(guī)定：商業(yè)銀行應(yīng)該按照本辦法的規(guī)定設(shè)立交易賬戶，交易賬戶中的所有項目均應(yīng)按（ ）計價。

缺口分析是衡量利率變動對銀行當(dāng)期收益的影響的一種方法。當(dāng)某一時段內(nèi)的負(fù)債大于資產(chǎn)（包括表外業(yè)務(wù)頭寸）時，就產(chǎn)生了負(fù)缺口，即（ ），此時，市場利率上升會導(dǎo)致銀行的凈利息收入（ ）。

假設(shè)目前收益率曲線是向上傾斜的，如果預(yù)期收益率曲線基本維持不變，則可以（ ）。

銀行賬戶中的項目通常按（ ）計價。

以下（ ）金融資產(chǎn)的公允價值的變動不計入損益而是計入所有者權(quán)益。

以下關(guān)于期權(quán)分類的說法，錯誤的是（ ）。

以下（ ）期權(quán)具有內(nèi)在價值。

即期交易的一方按約定價格買入或賣出一定數(shù)額的金融資產(chǎn)，交付及付款在合約訂立后的（ ）營業(yè)日完成（現(xiàn)場）。

債務(wù)人通過購買遠(yuǎn)期利率合約固定未來的債務(wù)成本，規(guī)避了利率可能（ ）帶來的風(fēng)險；債權(quán)人通過賣出遠(yuǎn)期利率合約保證未來的投資收益，規(guī)避了利率可能（ ）帶來的風(fēng)險。