基金從業(yè)資格證
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基金投資者在享受權利的同時，必須承擔一定的義務，具體包括（ ）。

Ⅰ. 交納基金認購款項及規(guī)定費用

Ⅱ. 承擔基金虧損或終止的有限責任

Ⅲ. 不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權益的活動

Ⅳ. 依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額

A

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B

Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

關于基金銷售機構，基金管理人建立相關制度的描述，以下錯誤的是（ ）。

A

客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保存 10年，與銷售業(yè)務有關的其他資料自業(yè)務發(fā)生當年起至少保存 15 年

B

應當建立健全并有效執(zhí)行基金銷售業(yè)務制度和銷售人員的持續(xù)培訓制度，加強對基金業(yè)務合規(guī)運作和銷售人員行為規(guī)范的檢查和監(jiān)督

C

應當建立完善的基金份額持有人賬戶和資金賬戶管理制度，基金份額持有人資金的存取程序和授權審批制度

D

應當建立健全檔案管理制度，妥善管理基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務有關的其他資料

關于基金銷售機構職責規(guī)范中的嚴格賬戶管理內(nèi)容，說法不正確的是（ ）。

A

禁止任何單位或個人以任何形式挪用基金銷售結算資金

B

基金銷售機構可在具備基金銷售業(yè)務資格的商業(yè)銀行開立基金銷售結算專用賬戶

C

基金銷售機構應當就賬戶性質(zhì)、功能、使用的具體內(nèi)容、監(jiān)督方式、賬戶異常處理等事項，以監(jiān)督協(xié)議的形式與基金銷售結算資金監(jiān)督機構作出約定

D

相關機構破產(chǎn)或清算時，基金銷售結算資金屬于其破產(chǎn)或者清算財產(chǎn)

材料全屏

某客戶到某銀行網(wǎng)點，詢問大堂客戶經(jīng)理近期那些基金表現(xiàn)良好，希望推薦基金，提供投資建議。首先，大堂客戶經(jīng)理對客戶的風險承受能力進行了測評，通過讓客戶填寫測評問卷的方式，評判客戶的風險承受能力類型，并及時告知客戶評價的結果。

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【單選】

該大堂客戶經(jīng)理在推介基金時，運用了4Ps理論的（ ）內(nèi)容。

A

服務性

B

專業(yè)性

C

適用性

D

規(guī)范性

對客戶來說，通過銀行代銷銷售基金優(yōu)勢不包括（ ）。

A

對客戶來說，銀行最有安全感和信賴感

B

網(wǎng)點眾多，便于傳統(tǒng)客戶實地交易和咨詢

C

有相對全面的基金產(chǎn)品和其他金融產(chǎn)品供選擇

D

銀行更專注于基金銷售

該銀行在辦理基金銷售業(yè)務時，應具備的條件不包括（ ）。

A

制定了完善的業(yè)務流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應急處理措施等基金銷售業(yè)務管理制度

B

建立健全并有效執(zhí)行基金銷售業(yè)務制度和銷售人員的持續(xù)培訓制度

C

制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國證監(jiān)會對基金銷售結算資金管理的有關要求

D

有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度

基金銷售機構在銷售時的價格策略中的價格調(diào)節(jié)手段不包括（ ?）。

A

前端收費模式

B

首次認申購客戶的費用折扣

C

對同一基金設計不同的收費結構和結算模式

D

設計費用優(yōu)惠政策

下列不屬于促銷策略的是（ ?）。

A

派發(fā)各種宣傳資料

B

基金產(chǎn)品推介會

C

費率打折

D

設計費用優(yōu)惠政策

商業(yè)銀行申請注冊基金銷售業(yè)務資格，應當具備的條件不包括（ ）。

A

具有健全的治理結構、完善的內(nèi)部控制和風險管理制度，并得到有效執(zhí)行

B

財務狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定

C

有安全高效的清算、交割系統(tǒng)

D

有評價基金投資人風險承受能力和基金產(chǎn)品風險等級的方法體系

下列說法錯誤的是（ ?）。

A

在產(chǎn)品策略方面，中國基金銷售機構開始呈現(xiàn)出根據(jù)客戶需求，創(chuàng)新和銷售多樣化產(chǎn)品的特點

B

在價格策略方面，基金銷售機構常采取多種費率結構相結合的方式

C

銷售渠道較為單一，以銀行和券商代銷為主

D

在促銷策略方面，輕首發(fā)重持續(xù)營銷