快速查題-銀行從業(yè)試題

活期存款 ? ?

基金定投 ? ?

多元投資組合 ? ?

投資型保險(xiǎn) ? ?

自用房產(chǎn)投資

基本信息 ? ?

資產(chǎn)狀況 ? ?

個(gè)人愛好 ? ?

家庭收支 ? ?

發(fā)展及預(yù)期目標(biāo)

財(cái)務(wù)信息 ? ?

基本信息 ? ?

個(gè)人興趣 ? ?

職業(yè)規(guī)劃 ? ?

預(yù)期目標(biāo)

商業(yè)銀行應(yīng)先調(diào)查客戶的財(cái)產(chǎn)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、投資目的以及相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)知和承受能力，評(píng)估客戶是否適合購買所推介的產(chǎn)品，將評(píng)估意見告知客戶，雙方簽字 ? ?

客戶評(píng)估報(bào)告認(rèn)為某一客戶不適宜購買某一產(chǎn)品，但客戶堅(jiān)持要求購買的，商業(yè)銀行應(yīng)尊重客戶意愿，無須列明商業(yè)銀行的意見 ? ?

商業(yè)銀行應(yīng)主動(dòng)向未進(jìn)行過衍生金融產(chǎn)品交易的客戶推薦銷售此類產(chǎn)品 ? ?

商業(yè)銀行應(yīng)向有意購買產(chǎn)品的客戶當(dāng)面說明有關(guān)產(chǎn)品的投資風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)管理的基本常識(shí) ? ?

對(duì)于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)較大的投資產(chǎn)品，特別是與衍生交易相關(guān)的投資產(chǎn)品，商業(yè)銀行不應(yīng)主動(dòng)向無相關(guān)交易經(jīng)驗(yàn)或經(jīng)評(píng)估不適宜購買該產(chǎn)品的客戶推介或銷售該產(chǎn)品。

理財(cái)師在面見客戶前需要在面談的主要內(nèi)容或目的、客戶的基本情況和以往接觸歷史等方面有所準(zhǔn)備 ? ?

在面談中理財(cái)師言談舉止應(yīng)符合相關(guān)商務(wù)和服務(wù)禮儀標(biāo)準(zhǔn)要求，突出專業(yè)形象和真誠、親切、自然??

理財(cái)師應(yīng)該掌握一些關(guān)鍵的溝通技巧，并能在接觸中熟練自然地加以運(yùn)用 ? ?

在會(huì)面后理財(cái)師可以向客戶電話或郵件致謝 ? ?

在會(huì)面后理財(cái)師要針對(duì)面談中客戶提出、有待解答、解決的問題及時(shí)向客戶回復(fù)

以客戶為中心，以了解客戶并與其建立長期互信的關(guān)系為其提供專業(yè)化服務(wù)的前提 ? ?

熟練掌握和應(yīng)用與客戶溝通、服務(wù)的技巧? ??

在為客戶提供理財(cái)服務(wù)時(shí)應(yīng)將產(chǎn)品銷售和銷售業(yè)績的完成放在第一位? ??

即使作出漂亮的理財(cái)規(guī)劃書或有不錯(cuò)的產(chǎn)品推薦，理財(cái)師也需要善于溝通表達(dá)，成功有效地讓客戶了解和接受? ??

了解客戶及其需求是一項(xiàng)短期的工作