銀行從業(yè)
篩選結(jié)果 共找出166題

25歲人群與35歲人群的投資理念是基本相同的。

A
正確
B
錯誤

家庭衰老期的投資應(yīng)以固定收益工具為主。

A
正確
B
錯誤

學生時代除父母提供的生活費外，沒有其他收入來源,且距離畢業(yè)工作尚有一段時期，所以不需要學習基本的理財知識。 ?

A
正確
B
錯誤

以下對于個人生命周期中的穩(wěn)定期的說法中，錯誤的是（ ?）。

A

家庭形態(tài)有子女上小學、中學

B

負擔減輕準備退休

C

自用房產(chǎn)投資、股票、基金

D

保險主要是養(yǎng)老險、定期壽險

對銀行理財從業(yè)人員而言，客戶最重要的非財務(wù)信息是（? ）。

A

資產(chǎn)和負債

B

收入與支出

C

房地產(chǎn)升值預(yù)期

D

客戶風險厭惡系數(shù)

根據(jù)年齡層可以把生涯規(guī)劃比照家庭生命周期分為6個階段，理財活動側(cè)重于償還房貸、籌集教育金的是（ ?）。

A

建立期

B

穩(wěn)定期

C

維持期

D

高原期

按年齡層把生涯規(guī)劃比照家庭生命周期分為六個階段，其中最重要的理財活動是收入增加、籌退休金的時期是（? ）。

A

穩(wěn)定期

B

維持期

C

高原期

D

退休期

以下符合對風險偏好型客戶理財規(guī)劃描述的是（ ?）。

A

投資工具以安全性高的儲蓄、國債、保險等為主

B

投資應(yīng)遵循組合設(shè)計、設(shè)置風險止損點，防止投資失敗影響家庭整體財務(wù)狀況

C

投資應(yīng)以儲蓄、理財產(chǎn)品和債券為主，結(jié)合高收益的股票、基金和信托投資，優(yōu)化組合模型，使收益與風險均衡化

D

不在乎風險，不因風險的存在而放棄投資機會

退休期屬于個人生命周期的后半段，（? ）是最大支出。

A

購房

B

子女教育費用

C

以儲蓄險來累積資產(chǎn)

D

醫(yī)療保健支出

下列對KYC（Know Your Customer）描述錯誤的是（ ?）。

A

是理財師提供專業(yè)化服務(wù)的重要內(nèi)容和必備的工作步驟之一

B

包括全面收集、整理、分析與客戶相關(guān)的信息

C

是作為專業(yè)人士的理財師其職業(yè)操守和監(jiān)管部門所強調(diào)、要求做到的合格標準之一

D

了解客戶對理財師工作影響不大