銀行從業(yè)
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以下符合對風(fēng)險偏好型客戶理財規(guī)劃描述的是（）。
  • A

    投資工具以安全性高的儲蓄、國債、保險等為主

  • B

    投資應(yīng)遵循組合設(shè)計、設(shè)置風(fēng)險止損點，防止投資失敗影響家庭整體財務(wù)狀況

  • C

    投資應(yīng)以儲蓄、理財產(chǎn)品和債券為主，結(jié)合高收益的股票、基金和信托投資，優(yōu)化組合模型，使收益與風(fēng)險均衡化

  • D

    不在乎風(fēng)險，不因風(fēng)險的存在而放棄投資機會

按照生命周期理論，下列表述正確的是（）。
  • A

    家庭衰老期可積累的資產(chǎn)逐年增加，要開始控制投資風(fēng)險

  • B

    家庭形成期儲蓄特征是收入增加而支出穩(wěn)定

  • C

    家庭成熟期可積累的資產(chǎn)達到頂點，要逐步降低投資風(fēng)險

  • D

    家庭成長期儲蓄特征是收入達到巔峰，支出渴望降低

在收集客戶信息的過程中，屬于定性信息的是（）。

  • A

    資產(chǎn)與負債

  • B

    雇員福利

  • C

    投資偏好

  • D

    客戶的投資規(guī)模

小陳是一名銀行業(yè)從業(yè)人員，趙先生是他多年的客戶。趙先生生活富裕，在中國大陸經(jīng)營一家小型企業(yè)，同時在北美也有收入來源。小陳在自己沒有取得會計資格的前提下，主動為趙先生提供跨國避稅和企業(yè)會計方面的服務(wù)。則小陳的做法違反了（）原則。
  • A

    正直守信

  • B

    勤勉盡職

  • C

    專業(yè)勝任

  • D

    客觀公正

理財師開展業(yè)務(wù)時，（）是了解客戶、收集信息的最好時機。
  • A

    開戶

  • B

    調(diào)查問卷

  • C

    面談溝通

  • D

    電話溝通

根據(jù)個人生命周期理論，自完成學(xué)業(yè)開始工作并領(lǐng)取第一份報酬開始進入（）。
  • A

    探索期

  • B

    建立期

  • C

    穩(wěn)定期

  • D

    維持期

從風(fēng)險承受能力角度評價，以下不適合推薦給衰老期家庭的產(chǎn)品是（）。
  • A

    養(yǎng)老險

  • B

    退休年金

  • C

    股票型基金

  • D

    平衡型基金

了解客戶的基本信息是理財師提供針對性投資理財建議的基礎(chǔ)和保證，下列屬于客戶基本信息的有（）。
  • A

    婚姻狀況

  • B

    重要的家庭和社會關(guān)系

  • C

    工作單位與職務(wù)

  • D

    健康狀況

  • E

    個人興趣愛好和志向

一個家庭在不同的人生階段涉及的風(fēng)險主要包括（）。
  • A

    投資風(fēng)險

  • B

    信用風(fēng)險

  • C

    責(zé)任風(fēng)險

  • D

    意外財產(chǎn)風(fēng)險

  • E

    因為人身風(fēng)險而引發(fā)的家庭財務(wù)危機

張勇夫婦明年將退休，三個子女均已研究生畢業(yè)并組建了家庭，且張勇夫婦有豐厚的儲蓄，兩個人的支出也比較少。根據(jù)這些描述，他們所處的生命周期的階段是（）。
  • A

    家庭形成期

  • B

    家庭成長期

  • C

    家庭成熟期

  • D

    家庭衰老期