銀行從業(yè)
篩選結(jié)果 共找出166題

在以客戶的內(nèi)在屬性進行分類的方法中，（）是最著名、最常用的客戶分類方法。

  • A

    按財富觀分類法

  • B

    按風險態(tài)度分類法

  • C

    按交際風格分類法

  • D

    生命周期理論

理財產(chǎn)品的設計應尊重和保護金融消費者的權(quán)益，特別是知曉理財產(chǎn)品（）特征的權(quán)益。
  • A

    風險

  • B

    投資

  • C

    收益

  • D

    流動性

個人在面臨教育費用、贍養(yǎng)費用及養(yǎng)老費用三大財務考驗的同時，還要還清各種中長期債務，這屬于個人生命周期的（）。
  • A

    建立期

  • B

    高原期

  • C

    穩(wěn)定期

  • D

    維持期

理財涉及客戶的資金調(diào)用和調(diào)整成本，在這方面理財師應注意把握好的原則有（）。

  • A

    事先重復溝通

  • B

    讓客戶有明確的預期

  • C

    強調(diào)理財規(guī)劃方案的整體性

  • D

    在總體把握方案執(zhí)行進度效果

  • E

    降低客戶的資金成本、費率

家庭的生命周期包括（）。
  • A

    家庭衰老期

  • B

    家庭準備期

  • C

    家庭成熟期

  • D

    家庭形成期

  • E

    家庭成長期

張先生是興業(yè)銀行的金融理財師，在其負責的客戶中有一位客戶是某上市公司的市場總監(jiān)，平時工作井井有條，但往往聽不進同事的不同意見，固執(zhí)己見，經(jīng)常會對下屬發(fā)火，生活中喜歡冒險，常做一些風險投資。張先生的客戶類型屬于（）。
  • A

    孔雀型

  • B

    老鷹型

  • C

    貓頭鷹型

  • D

    鴿子型

生命周期理論比較推崇的消費觀念是（）。

  • A

    大部分選擇性支出用于當前消費

  • B

    及時行樂、“月光族”

  • C

    消費水平在一生內(nèi)保持相對平衡的水平

  • D

    大部分選擇性支出存起來用于以后消費

下列關(guān)于個人生命周期各階段理財活動的說法，正確的有（）。
  • A

    探索期要為將來的財務自由做好專業(yè)上與知識上的準備

  • B

    建立期應適當節(jié)約資金進行高風險的金融投資

  • C

    穩(wěn)定期既要努力償清各種中長期債務，又要為未來儲備財富

  • D

    維持期可考慮利用投資的復利效應和長期投資的時間價值為未來積累財富

  • E

    高原期的主要理財任務是妥善管理好積累的財富，積極調(diào)整投資組合

綜合考慮客戶所屬的人生周期以及相匹配的風險承受能力等因素，向客戶推薦適合的產(chǎn)品，此舉符合銀行代理理財產(chǎn)品銷售應遵循的（）原則。

  • A

    全面性

  • B

    風險性

  • C

    客觀性

  • D

    適當性

對銀行理財從業(yè)人員而言，下列不屬于客戶非財務信息的是（）。

  • A

    資產(chǎn)負債狀況

  • B

    客戶基本信息

  • C

    個人興趣愛好

  • D

    職業(yè)生涯發(fā)展