銀行從業(yè)
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個人生命周期中探索期的主要理財活動是（）。
  • A

    償還房貸、籌教育金

  • B

    量入節(jié)出、存自備款

  • C

    求學(xué)深造、提高收入

  • D

    收入增加、籌退休金

商業(yè)銀行一般會根據(jù)客戶的（）對客戶進(jìn)行分層，以調(diào)查客戶理財需求的共性。
  • A

    年齡

  • B

    資產(chǎn)規(guī)模

  • C

    性別

  • D

    區(qū)域

在理財師與客戶面談溝通時，需要注意的問題有（）。
  • A

    理財師在面見客戶前需要在面談的主要內(nèi)容或目的、客戶的基本情況和以往接觸歷史等方面有所準(zhǔn)備

  • B

    在面談中理財師言談舉止應(yīng)符合相關(guān)商務(wù)和服務(wù)禮儀標(biāo)準(zhǔn)要求，突出專業(yè)形象和真誠、親切、自然

  • C

    理財師應(yīng)該掌握一些關(guān)鍵的溝通技巧，并能在接觸中熟練自然地加以運(yùn)用

  • D

    在會面后理財師可以向客戶電話或郵件致謝

  • E

    在會面后理財師要針對面談中客戶提出、有待解答、解決的問題及時向客戶回復(fù)

在很多年前，陳先生因為投資股票遭受損失，再也不愿意投資股票，此外擔(dān)心會遭受損失，對于理財師小王推薦的一些非保本收益理財產(chǎn)品也不大感興趣。則陳先生對待風(fēng)險的態(tài)度為（）。
  • A

    無法判斷

  • B

    風(fēng)險中立型

  • C

    風(fēng)險厭惡型

  • D

    風(fēng)險偏好型

在人的生命周期過程中，必須加強(qiáng)現(xiàn)金流管理，合理安排日常收支，適當(dāng)節(jié)約資金進(jìn)行適度金融投資的時期是（）。
  • A

    探索期

  • B

    建立期

  • C

    穩(wěn)定期

  • D

    高原期

家庭的生命周期主要包括（ ?）階段。

A

家庭形成期、家庭成長期、家庭成熟期和家庭衰老期。

B

家庭成長期、家庭形成期和家庭消亡期。

C

家庭形成期、家庭發(fā)展期、家庭成長期和家庭成熟期。

D

家庭形成期、家庭發(fā)展期和家庭成熟期。

按交際風(fēng)格對客戶進(jìn)行分類，（ ?）的優(yōu)點是彬彬有禮，藏而不露，講邏輯重事實，具有很強(qiáng)的責(zé)任心。

A

貓頭鷹型

B

鴿子型

C

孔雀型

D

老鷹型

關(guān)于理財?shù)慕?jīng)濟(jì)目標(biāo)和人生價值目標(biāo)以及它們之間的關(guān)系，以下說法正確的有（ ?）。 ? ?

A

客戶的理財需求往往比較明確，理財師不需要通過過多的詢問和引導(dǎo)就能夠清晰的了解??

B

商業(yè)銀行在為客戶做理財規(guī)劃時，只需要考慮客戶理財?shù)慕?jīng)濟(jì)目標(biāo)，沒有必要關(guān)注其背后的精神追求 ?

C

客戶的經(jīng)濟(jì)目標(biāo)是具體的，可用金錢來衡量的，理財師可以幫助客戶通過科學(xué)的規(guī)劃來實現(xiàn) ? ?

D

經(jīng)濟(jì)目標(biāo)是客戶實現(xiàn)人生價值目標(biāo)的基礎(chǔ) ? ?

E

客戶的理財需求往往是潛在的，或不明確的，這需要專業(yè)理財師在與客戶接觸溝通中，詢問、啟發(fā)和引導(dǎo)才能逐步了解、清晰和明確

家庭衰老期的收益性需求最大，因此投資組合中股票比重應(yīng)該最高。 ? ?

A
正確
B
錯誤

家庭形成期至家庭衰老期，隨客戶年齡的增加，投資股票等風(fēng)險資產(chǎn)的比重應(yīng)逐步降低。 ??

A
正確
B
錯誤