基金從業(yè)資格證
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基金管理人與基金銷售機構可以在基金銷售協議中約定依據基金銷售機構銷售基金的保有量提取一定比例的( ?),用以向基金銷售機構支付客戶服務及銷售活動中產生的相關費用。

A

銷售服務費

B

增值服務費

C

客戶維護費

D

轉換費

基金銷售機構的基金管理人收取的客戶維護費的計提依據是( ?)。

A

銷售基金的保有量

B

銷售機構的客戶數量

C

基金銷售的規(guī)模

D

銷售機構的銷售成本

基金銷售適用性要求基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中,應注重(? )。

A

審慎的對投資者進行調查

B

對投資的風險進行評價

C

根據基金投資者的風險承受能力銷售不同風險等級的產品

D

對投資者進行投資知識教育

專業(yè)投資者若為法人或其他組織,要求滿足:最近一年末凈資產不低于(? )萬元;最近一年末金融資產不低于(? )萬元。

A

1000;2000

B

2000;2000

C

2000;1000

D

1000;3000

( ?)就是識別和分析與實現目標相關的風險,從而為確定應該如何管理風險奠定基礎。

A

事項識別

B

風險評估

C

風險應對

D

控制活動

普通投資者風險承受能力應至少分五個類型,分別是C1、C2、C3、C4、C5,其中(? )含風險承受能力最低類別。

A

C1

B

C3

C

C4

D

C5

基金銷售機構應當把( ?)作為向基金投資人推介基金產品的重要依據。

A

基金產品收費標準

B

基金產品風險評價結果

C

基金產品資金限制

D

基金產品宣傳資料

及時性原則指的是( ?)和基金投資人的風險承受能力評價應當根據實際情況及時更新。

A

基金產品的階段收益

B

基金產品的風險評價

C

基金管理人的風險承受能力評價

D

基金管理人的投資策略

基金投資者在享受權利的同時,必須承擔一定的義務,具體包括( )。

Ⅰ. 交納基金認購款項及規(guī)定費用

Ⅱ. 承擔基金虧損或終止的有限責任

Ⅲ. 不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權益的活動

Ⅳ. 依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額

A

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B

Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

關于基金銷售機構,基金管理人建立相關制度的描述,以下錯誤的是( )。

A

客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保存 10年,與銷售業(yè)務有關的其他資料自業(yè)務發(fā)生當年起至少保存 15 年

B

應當建立健全并有效執(zhí)行基金銷售業(yè)務制度和銷售人員的持續(xù)培訓制度,加強對基金業(yè)務合規(guī)運作和銷售人員行為規(guī)范的檢查和監(jiān)督

C

應當建立完善的基金份額持有人賬戶和資金賬戶管理制度,基金份額持有人資金的存取程序和授權審批制度

D

應當建立健全檔案管理制度,妥善管理基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務有關的其他資料